Получите совет юриста за 15 минут
Бесплатный звонок юристу8 499 938-65-20

Мошенничество с банковскими картами

Совершение противоправных деяний (мошенничества) различных видов и форм может осуществляться путём устного или письменного контакта с жертвой. Состав преступления зависит от его вида, например, составом преступления может стать фальсификация предмета договора, обвес, подмена суммы денег. Относительно недавно стало распространённым мошенничество с использованием банковских карт.

Понятие

Этот вид преступлений отличается от других противоправных деяний наличием у исполнителей высокого интеллекта и знаний в разных областях научно-технического прогресса. Появление каждого нового вида жульничества обычно связано с преобразованиями в какой-либо из сфер деятельности. Так, в результате совершенствования экономической системы для хранения денег, стали использоваться не только обычные счета, но и специальные карты для оплаты. Использование карточной системы оплаты позволяет гражданам избавиться от ношения с собой крупных сумм денег и исключить вероятность причинения значительного материального ущерба в результате кражи денежных средств.

Но введение указанной системы не исключает совершения преступлений при хранении и обороте наличности, что подтверждается постоянно увеличивающимся количеством случаев мошенничества с банковскими карточками. Для совершения таких преступлений используются карты Сбербанка РФ и других коммерческих финансовых учреждений. Поэтому, чтобы не допустить совершения противоправных действий, важно знать методы, которые используют обманщики при махинациях.

Виды

С использованием банковских карточек могут совершаться различные виды обмана.

PIN-код

Для совершения противоправных действий в отношении держателя средств мошеннику достаточно завладеть его PIN-кодом. Затем преступником для идентификации себя как владельца и проведения операций с наличностью вводятся цифры с помощью специального устройства под названием ПИН-ПАД. Это ложное устройство часто устанавливается возле считывающих датчиков. После введения кода владельцем карты ложное устройство, представляющее собой имитацию ПИН-ПАДа, запоминает его. Затем преступником, имеющим в наличии электронный ключ, путём применения новейших компьютерных технологий изымается наличность со счёта.

Фишинг

Этот вид мошенничества заключается в рассылке писем от имени организации, обслуживающей клиента, на электронную почту. Обычно во вложении содержится просьба о необходимости подтверждения конфиденциальных данных на сайте компании. Путём перехода по ссылке держатель карты предоставляет личные данные аферистам.

Вишинг (голосовой фишинг)

Эта форма мошенничества появилась недавно. По своей сути она практически не отличается от фишинга, но звонок автоинформатора моделируется обманщиком и держателю денежных средств отправляется следующая информация:

  • предупреждение о совершении с его картой противоправных действий;
  • рекомендации и инструкции для держателя средств.

Например, рекомендуется перезвонить по указанному номеру. В результате звонок поступает преступнику, который представляется вымышленным именем и сообщает, что действует от имени финансового учреждения.

Через мобильный банк

В таком случае предлагается:

  • позвонить по указанному номеру;
  • ввести номер карты с клавиатуры устройства мобильного типа для прохождения сверки (такие действия предлагает выполнить смоделированный компьютерный голос);
  • дополнительно предоставить сведения, касающиеся пин-кода, номера счёта, кодового слова, данных паспорта для сверки, срока действия банковской карты.

В 2012 году достаточно популярным стало совершение махинаций с банковскими картами через мобильный банк. Мошенники путём массовой рассылки SMS-сообщений уведомляли пользователей о блокировке и предлагали для снятия блокировки перезвонить по указанному номеру.

Некоторые пользователи выполняли указанные в SMS действия и становились жертвами аферистов. Для предотвращения потери денежных средств не стоит сразу после получения сообщения выполнять указания, а убедиться в достоверности полученных сведений.

В случае совершения пользователем звонка по указанному номеру злоумышленник действует по следующей схеме:

  • представляется сотрудником банка или службы безопасности финансового учреждения;
  • задаёт вопрос пользователю по поводу подключения к карте услуги «Мобильный банк». В случае подключения этой услуги мошенник обращается с просьбой о необходимости сообщения основной информации по счёту (номера карты, персонального кода, срока действия);
  • совершает необходимые операции для «разблокировки», предварительно получив согласие у пользователя;
  • изымает денежные средства, которые находятся на счету через Интернет. В этом случае пользователю предлагают воспользоваться ближайшим терминалом. В процессе этих операций, совершаемых введенным в заблуждение пользователем, средства переводятся мошенником на другие номера телефонов или счета.

Пользователь банковской карты вправе отказать в предоставлении сведений, касающихся электронного ключа и номера счёта не только сотрудникам сторонних организаций, но и самого финансового учреждения, в котором он обслуживается. Многие клиенты банка не знают о своих правах, что позволяет аферистам совершать противоправные действия.

Неэлектронный фишинг

Этот вид мошенничества обычно совершается при применении безналичного расчёта, который осуществляется путём введения ПИН-кода за различные покупки. Такие махинации могут совершаться с использованием уже существующих компаний или реально функционирующих сервисных и торговых организаций. При совершении различных покупок, предоставлении услуг или снятии денег клиентом вводится ПИН-код, а сотрудниками предприятий осуществляются противоправные действия в виде копирования сведений, записи информации, которая находится на магнитной полосе банковской карты. Затем через терминалы снимаются средства со счёта.

Вирус

Этот способ используется недавно и заключается в запуске в терминалы вируса для отслеживания всех операций и сбора информации, которая затем отправляется мошенникам. Совершать противоправные действия с банковскими картами таким способом могут лица, хорошо изучившие компьютерные технологии и умеющие применять свои знания для составления различных программ.

Иные виды махинаций

Например, использование самого простого способа, заключающегося в краже карты и обнулении счёта в случае несвоевременной блокировки, произведенной финансовым учреждением.

Также достаточно часто проводятся следующие махинации:

  • подделка банковских карт. После незаконного получения информации о счёте пользователя сведения переносятся на пластик;
  • изменение информации на подлинной карте;
  • использование платёжных реквизитов лицом, не являющимся держателем счёта, при заказе по почте, по Интернету разных товаров и услуг;
  • получение доступа к карте через изменение адреса или предъявления требования о повторном выпуске кредитки;
  • использование многократной прокатки. Этот вид махинаций совершается совместно сервисными и торговыми компаниями после их сговора. После получения дополнительных копий слипов в результате многократной прокатки осуществляются противоправные действия.

Законодательные нормы привлечения к ответственности

Уголовный кодекс РФ предусматривает достаточно строгую ответственность за незаконные действия с денежными средствами гражданина, находящимися на его банковской карте.

Такие действия квалифицируются как мошенничество, которое связано с хищением чужого имущества (денежных средств), совершенное с применением принадлежащей другому физическому лицу карты или же поддельной банковской, расчетной, кредитной или иной карты. Эти действия сопряжены с обманом сотрудника торговой, финансовой или иной организации. В этом случае нарушитель закона будет оштрафован согласност. 159 УК РФ. Сумма штрафа может составить 120 тысяч рублей или быть эквивалентной величине зарплаты или другого дохода осужденного за период до одного года.

Кроме штрафа, преступник может быть привлечен к:

  • исправительным работам сроком до 12 месяцев;
  • ограничению свободы на срок до двух лет;
  • обязательным работам до 360 часов;
  • аресту до 4 месяцев;
  • принудительным работам до 24 месяцев;
  • лишению свободы на срок до двух лет.

Если преступное деяние было осуществлено группой лиц, следовательно, причинен значительный ущерб, то закон предусматривает увеличение штрафа до 300 тысяч рублей либо в размере суммы дохода осужденного за период до двух лет.

Срок обязательных работ в этом случае увеличивается до 480 часов. Возможно наказание в виде принудительных работ сроком до 5 лет либо исправительных работ сроком до двух лет с ограничением свободы до одного года либо без такового, а также лишение свободы сроком до 5 лет.

Если преступление было осуществлено с использованием служебного положения, равно крупному размеру ущерба, то Уголовный кодекс предусматривает более строгое наказание.

Штраф увеличивается до 500 тысяч рублей и не может быть меньше 100 тысяч рублей. После лишения свободы должностному лицу может быть запрещено заниматься определенной деятельностью в течение нескольких лет.

Если же хищение приобрело особо крупные размеры, то штраф может доходить до одного миллиона рублей, а виновные лица будут лишены свободы сроком до 10 лет.

Как бороться

Если следовать нескольким понятным правилам, то можно защититься от посягательств на свои денежные средства:

  • ни при каких обстоятельствах нельзя сообщать кому-либо ПИН-код своей карты. Записывать данные на бумаге и хранить бумажку вместе с карточкой также не рекомендуется;
  • чтобы предотвратить мошенничество, снимать деньги лучше в банковских учреждениях или рядом с ними, т.к. вся территория в учреждениях просматривается видеокамерами слежения;
  • не надо бояться при введении ПИН-кода закрывать от взглядов незнакомцев клавиатуру банкомата или просить отойти в сторону интересующихся лиц;
  • при возникновении проблем со снятием денег не стоит звать на помощь незнакомых лиц. Лучше обратиться в службу поддержки банка или к его сотрудникам;
  • если некоторые из интернет-магазинов не внушают доверия, то лучше не делать там заказы. В процессе осуществления операций в Интернете следует использовать технологии 3D-Secure, которая дает возможность подтвердить проведение операции при помощи одноразового пароля. Контрольные цифры приходят владельцу карты на его мобильный телефон;
  • делая покупки через Интернет, следует постоянно обновлять антивирусную систему своего мобильного устройства или компьютера;
  • при наличии в смартфоне функции «мобильный банк», осуществить блокировку следует, отправив сообщение на специальный номер;
  • если планируются крупные приобретения в интернете, безопаснее использовать «виртуальный» платежный элемент, а не держать на карте, предназначенной для интернет-покупок, большие суммы;
  • открывая счет, лучше обезопасить себя, оформив страховку банковской карты, позволяющую возвратить свои деньги. Страховой случай будет действовать в случае хищения денег, при утере самой карты или информации с нее. В этом случае защита денег будет круглосуточной;
  • в любое время, если возникли подозрения, что информация с карты стала доступной третьим лицам, следует обратиться в банк для немедленной блокировки;
  • если подключить услугу СМС-информирование, то можно будет моментально отслеживать все совершенные с картой операции;
  • обезопасить себя от кражи поможет и дневной лимит на снятие, который можно установить путем обращения в банк с соответствующим заявлением;
  • в любых торговых точках нужно внимательно следить за всеми операциями, производимыми продавцами или кассирами, подойдя как можно ближе к кассе;
  • если оттиск карты (слип) был прокатан в магазине, после него банковское учреждение не дало авторизацию или произошло какое-то иное действие, помешавшее завершить покупку, нужно проследить, чтобы слип был уничтожен, а мошенник не вписал в него нужную сумму и не подделал подпись владельца;
  • хотя бы раз в месяц следует проверять выписку по счету. Если возникли подозрения или вопросы, то можно выставить претензию, после чего банк будет разбираться с платежной системой.

Куда обращаться

Количество случаев мошенничества с банковскими картами в последнее время увеличивается. Этому способствует внедрением новых технологий. В случае наличия явных сомнений или поступления сомнительных сообщений из банка, следует сразу же проверить достоверность информации и убедиться в наличии на карточке соответствующей суммы. Для этого свяжитесь с кредитной организацией и поинтересуйтесь, соответствуют ли действительности поступившие сведения. Если этого сделать не получилось, то напишите заявление в полицию о возбуждении уголовного дела, изложив в нем суть обмана. Перед подачей заявления заблокируйте счет, что поможет сохранить оставшиеся деньги.

Помочь написать заявление в банк, прокуратуру или органы МВД смогут опытные юристы нашей компании. Это даст шанс быстрее найти мошенников и возвратить снятые с банковской карты денежные средства.

689
Вопрос решен
Ситуация следующая, мы предоставляли клиенту реквизиты для оплаты, клиент передавал реквизиты 3 лицам
Мошенничество с банковскими картами, мы являемся обменным пунктом , продажа биткоин. Ситуация следующая, мы предоставляли клиенту реквизиты для оплаты , клиент передавал реквизиты 3 лицам.
12 января, 04:24, вопрос №2957975
Александр, г. Москва
2 ответа
Куда жаловаться на мошенничество с банковскими картами в нашем случае?
Здравствуйте, я попала в очень неприятную ситуацию и в данном случае нахожусь в затруднительном финансовом положении. Мне позвонили мошенники и представились службой безопасности сбербанка и сообщили, что на моих щетах замечена подозрительная активность и уточняли не совершала ли я операцию с денежными средствами в размере 2000 рублей. На что я ответила нет и тогда очень долго у меня выясняли информацию о том где и когда я могла оставить информацию по карте для того что бы ей воспользовались мошенники. И сказали что для проверки мошеннических действий необходимо установить соединение с планшетом закодированное для диагностики мошеннических действий. После этого они провели диагностику и сообщили, что с карт со всех списаны средства, но банк мне их возместил и сейчас для того, что бы мошенники не воспользовались моими щетами повторно, необходимо снятие финансов наличными и перенести их в сейф ячейку банка. Что я собственно и сделала, сняв при этом деньги как с кредитной карты, так и с зарплатной. После этого телефонный разговор был окончен и никто на связь больше не выходил. В тот же день я позвонила в банк, и сообщила о мошенничестве, и мне заблокировали все карты, а так же я обратилась в полицию и написала заявление. А так же на следующий день написала заявление в банк и сообщила о случившемся, с просьбой оспорить проведенные операции и вернуть средства, на что банк дал отрицательный ответ. В полиции тоже говорят, что шансов вернуть деньги или найти мошенников мало вероятно. В данной ситуации финансово оплатить работу адвоката я не в состоянии, так как все - 300000 рублей были захвачены мошенниками, что я смогу сделать для возвращения моих средств, а так же снятия с меня обязанности оплачивать задолженность по кредитной карте? Позднее выяснилось, что ещё и с третьей моей карты мошенники списали деньги через оналйн перевод, хотя я им не сообщала ни пинкода, ни cvv кода, ни номера карты. Всё это произошло 04.09.19, я подала заявление в тот же день в полицию, но оно не дополненое, и я несколько раз пыталась попасть к следователю, но постоянно её нет на месте и находятся на это разные причины, контактов никто не даёт. Скажите пожалуйста мне с эти можно обращаться в прокуратуру как с фактом бездействия полиции?
18 сентября 2019, 04:44, вопрос №2514560
Анна, г. Москва
2 ответа
Как действовать при столкновением с мошенничеством с банковской картой?
Здравствуйте.Год назад по своей глупости я оказался на удочке мошенников и через мою карту проводились некие транзакции. Мне кидали деньги я переводил на киви и при этом брал себе како-то процент.Нашел эту "работу" на доске обьявлений.Сказали что я в полной безопасности,ибо это читые деньги и если они проводят эти переводы на прямую,они что-то там теряют и бла бла бла.Вообщем я был сликом глуп что бы понять что через меня отмывают грязные деньги.Как оказалось это был магазин телефонов,где люди кидали мне предоплату,а потом их просто блокировали.Знаю звучит глупо,но я и представить не мог что занимаюсь чем-то неазконным.Всего получилось 30000 проведенных через мою карту.Общался я с этим человеком через ВК.Он кидал мне свой паспорт и тд,тоесть убедил что все чисто.Какой "срок" мне может за это быть?
24 марта 2019, 17:49, вопрос №2302370
Влад, г. Москва
1 ответ
Денежные махинации при помощи пластиковых карт
Является-ли получение денежных средств обманным путём при помощи банковских переводов, на сумму меньше 2000р. уголовно наказуемым? И можно ли вычеслить злоумышленник имея только номер его пластиковой карты?
11 февраля 2019, 15:16, вопрос №2256722
Артём, г. Новокуйбышевск
1 ответ
Что грозит за кражу с банковской карты путём перевода?
Здравствуйте! У меня произошла такая ситуация: ко мне на работу приходила "подруга", с которой я была знакома и проживала с ней в течение 3-ёх месяцев. Она попросила у меня телефон под предлогом того, что ей очень нужно от меня позвонить, т.к. у неё в телефоне нет денежных средств и вот-вот её телефон разрядится, а зарядного устройства у неё с собой нет. В общем, надавила она на жалость, якобы на неё там её молодой человек руки распускает, что он её в дом не пускает, а также от неё отвернулся её брат и т.п. и т.д. Я работала и за работой не видела кому она там "звонила" и "писала смс". Примерно через 5 часов, когда я вернулась домой с работы, я решила проверить баланс счёта на Сбербанке Онлайн и обнаружила, что там остались одни копейки, а должно было быть как минимум 1000 рублей. Для меня на тот момент эта сумма была значительной, т.к. я с аванса потратилась, а до з/п ещё далеко и я планировала экономить эту последнюю тысячу и дожить на неё до з/п. Я сразу же позвонила в горячую линию Сбербанка и там мне сказали, что с моей карты был совершён перевод этой самой "подруге" на сумму 1000 рублей + 10 рублей комиссия на перевод. Перевод был совершён не через приложение "Сбербанк Онлайн", а через отправку смс с моего телефона по номеру 900. Про этот способ перевода я не знала и никогда не делала как и на тот момент, когда пропали денежные средства с моей карты. Эта самая "подруга" обманным путём перевела с моей карты к себе на карту через мой телефон по номеру 900, т.к. само приложение "Сбербанк Онлайн" у меня запаролено и она не знала этот самый пароль, соответственно, она не могла совершить перевод через приложение. А в самом приложении этот перевод отразился в истории переводов. Сообщения она удалила, чтобы я не раскрыла её аферу, но кроме неё мне больше некого было обвинять в пропаже денег. И я сама не совершала данного перевода. Я заявила в полицию на следущий же день после кражи, 19.01.2019 г., сообщила органам власти где её можно найти, но полиция до сих пор бездействует. Мне обидно и стыдно из-за этой ситуации, ведь я сама работаю в банке. Данное преступление попало под видеонаблюдение и доказать её вину не составит труда. Тут дело уже даже не в деньгах, а в принципах. Ведь возможно такое она со мной проделала уже не впервые и не со мной одной. Не хочу, чтобы и другие люди из-за неё страдали. Я считаю, что она должна быть наказана по всей строгости законодательства Российской Федерации...
31 января 2019, 19:16, вопрос №2244544
Рената, г. Казань
1 ответ
Чем может обернуться кража с банковской карты путём перевода?
Здравствуйте! У меня произошла такая ситуация: ко мне на работу приходила "подруга", с которой я была знакома и проживала с ней в течение 3-ёх месяцев. Она попросила у меня телефон под предлогом того, что ей очень нужно от меня позвонить, т.к. у неё в телефоне нет денежных средств и вот-вот её телефон разрядится, а зарядного устройства у неё с собой нет. В общем, надавила она на жалость, якобы на неё там её молодой человек руки распускает, что он её в дом не пускает, а также от неё отвернулся её брат и т.п. и т.д. Я работала и за работой не видела кому она там "звонила" и "писала смс". Примерно через 5 часов, когда я вернулась домой с работы, я решила проверить баланс своего счёта на Сбербанке Онлайн и обнаружила, что там остались одни копейки, а должно было быть как минимум 1000 рублей. Для меня на тот момент эта сумма была значительной, т.к. я с аванса потратилась, а до з/п ещё далеко и я планировала экономить эту последнюю тысячу и дожить на неё до з/п. Я сразу же позвонила в горячую линию Сбербанка и там мне сказали, что с моей карты был совершён перевод этой самой "подруге" на сумму 1000 рублей + 10 рублей комиссия за перевод. Перевод был совершён не через приложение "Сбербанк Онлайн", а через отправку смс с моего телефона по номеру 900. Про этот способ перевода я не знала и никогда его не делала как и на тот момент, когда пропали денежные средства с моей карты. Эта самая "подруга" обманным путём перевела с моей карты к себе на карту через мой телефон по номеру 900, т.к. само приложение "Сбербанк Онлайн" у меня запаролено и она не знала этот самый пароль, соответственно, она не могла совершить перевод через приложение. А в самом приложении этот перевод отразился в истории переводов. Сообщения она удалила, чтобы я не раскрыла её аферу, но кроме неё мне больше некого было обвинять в пропаже денег. И я сама не совершала данный перевод. Я заявила в полицию на следущий же день после кражи, 19.01.2019 г., сообщила органам власти где её можно найти, но полиция до сих пор бездействует. Мне обидно и стыдно из-за этой ситуации, ведь я сама работаю в банке. Данное преступление попало под видеонаблюдение и доказать её вину не составит труда. Тут дело уже даже не в деньгах, а в принципах. Ведь возможно такое она со мной проделала уже не впервые и не со мной одной. Не хочу, чтобы и другие люди из-за неё страдали. Я считаю, что она должна быть наказана по всей строгости законодательства Российской Федерации... Скажите, пожалуйста, какое наказание её ждёт за это и вообще оно будет ли установлено?
31 января 2019, 19:23, вопрос №2244553
Рената, г. Казань
1 ответ
Как избавиться от ООО, оформленного под влиянием мошенников?
Здравствуйте!Обратился к людям за помощью в получении кредита. последствия:1шаг: съездили в сбербанк и я открыл карту моментум сообщив им пинкод ,2шаг: сказали,что нужно взять 50тыс руб под 9% в брокерской компании- дали, но ЭТИХ ДЕНЕГ Я НЕ ВИДЕЛ для повышения скоринга,3 шаг: открыли в 6-ти банках счета и через налоговую открыли ООО фирму .где я теперь являюсь гендиректором.теперь сложности мне звонят коллекторы и говорят что нет платежей.а те люди говорят что та зарплата в размере 10.000руб от ООО будем оплачивать с них.Как мне закрыть эту фирму и как быть?Возможно там какие-нибудь проходят махинации теперь не кредита, а только трудности да ещё узнаю,что в конце года возможен огромный налог что делать???как мне без последствий закрыть эту фирму
25 января 2019, 04:34, вопрос №2236529
Максим, г. Новосибирск
1 ответ
Как проверить, существует ли банк "Национальный индустриальный банк"?
Мне одобрили большую сумму и предлогами получить денежные средства через банкомат банка где я обслуживаюсь путем перевода средств с транзитного счета на мою банковскую карту но при этом я должен оплатить н ную сумму за перевод и у меня сомнения не развод ли это?
12 января 2019, 15:09, вопрос №2222188
Виталий Зайцев, г. Ступино
3 ответа
289
Вопрос решен
Самовольные действия Сбербанка с моей кредитной картой
Здравствуйте, Скажите пожалуйста, при увеличении кредитного лимита Сбербанком исключительно по их инициативе, и совершенно без необходимости этого действа для меня, (так как на счету карты находились личные средства в гораздо большем объёме, нежели сумма увеличения кредитного лимита,) обязан ли банк зачислить реальную сумму увеличения на расчётный счёт моей кредитной карты и и где эту операцию в отчётах по карте я могу увидеть? Насколько законно это действие Сбербанка ?
10 января 2019, 11:35, вопрос №2219655
Александр Сергеевич Каретников, г. Краснодар
12 ответов
Предлагают выкупить товар на Авито переводом денег на банковскую карту
Добрый день. Мне предлагают у меня купить товар на авито переводом денег на банковскую карту. Говорят, деньги вышлют сразу(не видя товар вживую), а завтра приедет курьер и заберет товар. Какие здесь риски? Как-то стрёмно всё выглядит...
27 декабря 2018, 14:33, вопрос №2211357
Андрей Малков, г. Москва
10 ответов
389
Вопрос решен
Краудфандинг. Как вернуть деньги?
Мама-пенсионерка ввязалась, ни с кем не посоветовавшись, в краудфандинговую аферу (как мне кажется) https://zolotoyzapas.ru Она была полностью уверена (работники ее в этом убедили), что отдает деньги в банк. Сумма для пенсионерки очень немаленькая, вложение на год. То, что занялась именно именно краудфандингом, отчета она себе не отдавала. Что именно написано в договоре, не знаю: нахожусь не рядом. Вопросы. Есть ли возможность отозвать средства? Какие риски того, что деньги не вернут? Можно ли апеллировать к тому, что она была введена в заблуждение работниками? Есть ли правовая база (закон) для регулирования этого вопроса? Спасибо!
26 декабря 2018, 05:55, вопрос №2209957
Маша, г. Москва
3 ответа
Снятие денежных средств с именной кредитной карты супруга без его ведома
Здравствуйте. Уехал в отпуск и оставил жене наличность и кредитную карту на всякий случай. В скором времени поссорились и она без моего ведома сняла наличность с моей именной кредитной карты, без основания причины. Деньги возвращать не хочет ,не работает. Могу ли я написать на нее заявление в полицию?
07 июля 2018, 10:38, вопрос №2046161
Евгений, г. Новосибирск
1 ответ
Чего стоит опасаться человеку при совершении мошенничества с банковской картой другого лица?
В банкоматах Сбербанка при некоторых действиях можно было получить 5000 рублей на свою карту, мой друг сделал эти действия не зная о последствиях и, не зная о том что это является мошенничеством, карту он брал у своей знакомой для совершения этих действий, она была ознакомлена для чего эта карта, не под давлением и с радостью дала свою карту, сейчас друга таскают в полицию и грозят лишением свободы на 1,5 года, чего стоит опасаться, какие действия предпринимать и как лучше поступить?
06 июля 2018, 17:02, вопрос №2045807
Данил, г. Москва
1 ответ
Что предпринять в случае мошенничества через сайт Авито?
На авито перевёл деньги за товар на карту продавца. После этого продавец больше не выходит на связь.
05 июля 2018, 16:02, вопрос №2044862
Евгений, г. Новокузнецк
1 ответ
Как быть, если связался с мошенниками в данной ситуации?
Добрый вечер! Подскажите, как правильно поступить в данной ситуации: я ввязался в аферу мошенников, через открытие фирмы на себя (фирма открыта 9 месяцев назад), по-началу они были на связи и я получил небольшой гонорар, говорили, что никаких оборотов не будет и фирма нужна для проведения тендеров, а потом они её продадут месяца через 2, а потом их телефон перестал отвечать. Открыты счета в банках. Я начал разбираться с этим, ходил в налоговую, узнавал, какая ситуация, по банковским счетам были проведены деньги, изначально у меня не было никакого доступа ко всем документам и счётам, сейчас я всё восстановил, пытаясь продать фирму. По выписке по налоговым вычетам 1,5 месяца назад были нулевые налоги, а недавно счета в банках приостановили. Что я могу сделать на данном этапе, чтобы избавиться от этой фирмы и не понести какую-либо ответственность?
29 июня 2018, 15:53, вопрос №2039488
Евгений, г. Санкт-Петербург
3 ответа

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

или
8 499 938-65-20