Получите совет юриста за 15 минут
Бесплатный звонок юристу8 499 938-65-20

159 УК РФ мошенничество в сфере кредитования

Мошенничество в сфере кредитования является уголовно наказуемым преступлением. Статья 159.1 УК РФ характеризует этот вид правонарушения как хищение денежных средств заёмщиком путём представления банку или иному кредитору заведомо ложных и/или недостоверных сведений.

Кредитные мошенники орудуют на территории РФ повсеместно, они предлагают помощь в получении займа в банках, оказывают посреднические услуги в сделках с автокредитами, могут представляться как частные займодатели и так далее. Гражданам следует чётко знать, как обезопасить себя от нападок мошенников.

На страницах сервиса Правовед.RU представлены практически все виды мошенничества по кредитам в вопросах и ответах, ознакомьтесь с актуальной информацией в режиме онлайн.

Хотел бы уточнить срок давности мошенничество в сфере кредитования
Здравствуйте)в 2017 году был совершён преступление в сфере мошенничества.в последний раз 2019 году дознаватель говорил что по сроку давности дело может быть прекращен.но 2021 опять звонит и говорит приезжайте я вам такого не говорила ... Хотел бы уточнить срок давности мошенничество в сфере кредитования
20 января, 01:50, вопрос №2964704
ильмир, с. Байкал
1 ответ
Коллекторы хотят завести дело на мошенничество
Здравствуйте. 2 месяца назад взял планшет в рассрочку(кредит) Вышла такая ситуация что возможности платить нет, не вносил не единого платежа. После просрочки первого платежа Начали звонить коллекторы пару раз брал трубку, объяснял ситуацию, что так и так возможности оплатить нету. Как только появиться внесу платёж. Сегодня пришли вот такие сообщения в What’s App. (ФИО и номер договора скрою) +7 915 400-02-14: Здравствуйте! Извините за беспокойство. Для досудебного урегулирования разыскивается ФИО! Просьба передать, чтобы он СРОЧНО связался с досудебным отделом кредитной организации по тел. +7(915)-400-02-14с пн-чт с 9:00-18:00. пт-9:00-16:45 по Московскому времени. Для него это ОЧЕНЬ важно! Спасибо! Досудебный отдел +7 915 400-02-14: ФИО, добрый день! Ваш договор в ОТП Банке передан в работу для досудебного урегулирования. Ситуация у Вас очень серьезная! На текущий момент Ваши действия подпадают под ст. 159 Уголовного Кодекса РФ "Мошенничество". Банк вправе подать заявление в прокуратуру о возбуждении уголовного дела по статьям УК РФ 159.1" Мошенничество в сфере кредитования" и 176. "Незаконное получение кредита" Необходимо срочно оплатить по договору № ************ минимальную сумму 10 901,11 руб. Данная сумма без учета штрафов и текущего платежа. Срок оплаты до 15.01.2021 г. В случае игнорирования данного требования Банк планирует подать на Вас в Суд. Копия судебного приказа будет направлена на адрес регистрации, указанный при оформлении кредита. Вторая копия будет направлена судебным приставам. В течение 3 дней будет возбуждено исполнительное производство. Согласно ст. 33 ФЗ "Об исполнительном производстве" опись и арест имущества происходит по адресам проживания, регистрации, возможного нахождения имущества. Если родственники по адресу регистрации (проживания) не смогут предоставить именные чеки на их имущество, то данное имущество будет описано. Обязательно свяжитесь по тел. +7 915 4000 214 для досудебного урегулирования, не уклоняйтесь от ответственности! Досудебный отдел +7 915 400-02-14: Обращаем Ваше внимание, согласно ст 310 ГК РФ Вы не можете изменять условия кредитного договора. В соответствии со ст. 309 ГК РФ Вы обязаны платить ЕЖЕМЕСЯЧНО. Вы брали на себя обязательства подписывая договор, согласно 307 ГК РФ. Кредитор выполнил свои обязательства по договору, предоставил Вам денежные средства, заемщик обязан возвратить полученную сумму займа в срок и в порядке, который предусмотрен договором Займа, в соответствии с п. 1 ст 810 ГК РФ Согласно ст 314 ГК РФ обязанности заемщика: - возвратить полученную сумму в установленный договором срок - уплатить % за пользование денежными средствами - производить платежи в соответствии с графиком платежей - обеспечить наличие суммы равную ежемесячному платежу ДО наступления даты платежа - НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО сообщать обо всех изменениях контактных и персональных данных (изменение фамилии, вступление в брак, смена места жительства, телефона и т.д.) Как видите, Вы нарушаете ряд статей Российского Законодательства. Согласно ст 811 ГК РФ кредитор вправе потребовать возврата всей суммы по договору. Подскажите чем это может грозить и как лучше поступить в данной ситуации? Спасибо!
11 января, 09:33, вопрос №2957280
Данил, г. Самара
2 ответа
Коллекторы хотят завести дело о мошенничестве
Здравствуйте. 2 месяца назад взял планшет в рассрочку(кредит) Вышла такая ситуация что возможности платить нет, не вносил не единого платежа. После просрочки первого платежа Начали звонить коллекторы пару раз брал трубку, объяснял ситуацию, что так и так возможности оплатить нету. Как только появиться внесу платёж. Сегодня пришли вот такие сообщения в What’s App. (ФИО и номер договора скрою) +7 915 400-02-14: Здравствуйте! Извините за беспокойство. Для досудебного урегулирования разыскивается ФИО! Просьба передать, чтобы он СРОЧНО связался с досудебным отделом кредитной организации по тел. +7(915)-400-02-14с пн-чт с 9:00-18:00. пт-9:00-16:45 по Московскому времени. Для него это ОЧЕНЬ важно! Спасибо! Досудебный отдел +7 915 400-02-14: ФИО, добрый день! Ваш договор в ОТП Банке передан в работу для досудебного урегулирования. Ситуация у Вас очень серьезная! На текущий момент Ваши действия подпадают под ст. 159 Уголовного Кодекса РФ "Мошенничество". Банк вправе подать заявление в прокуратуру о возбуждении уголовного дела по статьям УК РФ 159.1" Мошенничество в сфере кредитования" и 176. "Незаконное получение кредита" Необходимо срочно оплатить по договору № ************ минимальную сумму 10 901,11 руб. Данная сумма без учета штрафов и текущего платежа. Срок оплаты до 15.01.2021 г. В случае игнорирования данного требования Банк планирует подать на Вас в Суд. Копия судебного приказа будет направлена на адрес регистрации, указанный при оформлении кредита. Вторая копия будет направлена судебным приставам. В течение 3 дней будет возбуждено исполнительное производство. Согласно ст. 33 ФЗ "Об исполнительном производстве" опись и арест имущества происходит по адресам проживания, регистрации, возможного нахождения имущества. Если родственники по адресу регистрации (проживания) не смогут предоставить именные чеки на их имущество, то данное имущество будет описано. Обязательно свяжитесь по тел. +7 915 4000 214 для досудебного урегулирования, не уклоняйтесь от ответственности! Досудебный отдел +7 915 400-02-14: Обращаем Ваше внимание, согласно ст 310 ГК РФ Вы не можете изменять условия кредитного договора. В соответствии со ст. 309 ГК РФ Вы обязаны платить ЕЖЕМЕСЯЧНО. Вы брали на себя обязательства подписывая договор, согласно 307 ГК РФ. Кредитор выполнил свои обязательства по договору, предоставил Вам денежные средства, заемщик обязан возвратить полученную сумму займа в срок и в порядке, который предусмотрен договором Займа, в соответствии с п. 1 ст 810 ГК РФ Согласно ст 314 ГК РФ обязанности заемщика: - возвратить полученную сумму в установленный договором срок - уплатить % за пользование денежными средствами - производить платежи в соответствии с графиком платежей - обеспечить наличие суммы равную ежемесячному платежу ДО наступления даты платежа - НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО сообщать обо всех изменениях контактных и персональных данных (изменение фамилии, вступление в брак, смена места жительства, телефона и т.д.) Как видите, Вы нарушаете ряд статей Российского Законодательства. Согласно ст 811 ГК РФ кредитор вправе потребовать возврата всей суммы по договору. Подскажите чем это может грозить и как лучше поступить в данной ситуации? Спасибо!
11 января, 09:29, вопрос №2957273
Данил, г. Самара
1 ответ
Мошенничество в сфере кредитования
Приватный вопрос.
02 октября 2020, 13:54, вопрос №2876157
Руслан, г. Москва
5 ответов
И могут ли принудительно без суда взыскивать денежные средства?
Имеется просрочка в МФК 54 дня. Компания считает, что вы взяли займ с целью невозврата. На основании отказа от оплаты, начата процедура ПРИНУДИТЕЛЬНОГО взыскания. Договор будет переуступлен в коллекторское агентство. Сформирован выезд по адресу регистрации.Юридическим отделом компании, документы переданы в ГУ МВД, для проведения розыскных мероприятий и привлечения вас к уголовной ответственности за мошенничество в сфере кредитования, Вами был указан ложный доход. На то время когда оформляла заём имела две работы одну официально другую нет и по этому поставила общий доход с двух мест работы. Платёж были в МФК 1000 рублей, 1500 рублей. Могут ли они меня привлечь к уголовной ответственности? И могут ли принудительно без суда взыскивать денежные средства?
15 июля 2020, 08:31, вопрос №2821635
Юлия, г. Москва
1 ответ
Могут ли меня привлечь к уголовной ответственности?
Могут ли меня привлечь к уголовной ответственности за мошенничество в сфере кредитования? В августе 2019 года оформила кредит на сумму 3 млн., При этом я имела зарплатный проект в банке, получала на карту з/п, в июле меня сократили по соглашению сторон, соответственно выплатили хорошую ЗП с выплатой. Банк посчитал что у меня очень хорошие доходы и сделал мне предложение по СМС о том что одобрено 3 млн, будучи уволеной по сокращению я согласилась на предложение банка, т к искала уже работу, банк онлайн оформил кредит, и перевели деньги на расчетный счёт. 2 месяца я платила в полном обьеме, но произошло так что перестала оплачивать.могут ли меня привлечь к уголовной ответственности?
15 апреля 2020, 15:55, вопрос №2744732
Ольга, г. Улан-Удэ
3 ответа
Могут ли привлечь за мошенничество в сфере кредитования за полученный кредит и что сделать?
Могут ли привлечь за мошенничество в сфере кредитования за полученный кредит и что сделать???????!!!!
15 апреля 2020, 15:47, вопрос №2744730
Ольга, г. Улан-Удэ
3 ответа
С какой суммы начинается мошенничество в сфере кредитования?
С какой суммы начинается мошенничество в сфере кредитования?Брал микрозаймы в одном 4тысячи в другом 3.
08 апреля 2020, 00:04, вопрос №2736307
Макс, г. Тула
2 ответа
Как не попасть в тюрьму за долги по кредитам?
Здравствуйте. Несколько месяцев назад решил вложиться в дело друга, который проживал в ОАЭ. Подал одновременно заявки в 5 банков на потребительские кредиты на 5 лет в каждом банке. На основной работе получал белую зарплату 70 тыс.рублей и неофициально зарабатывал примерно столько же. Имею отличную богатую кредитную историю. Все банки кредиты одобрили. Итого на руках 6 млн. кредитных и 1.5 млн. своих. Слетал в эмираты, вложился в дело. В течение первых двух месяцев товарищ переводил мне обговоренные суммы на мой биткоин кошелек, всё хорошо. Ежемесячные платежи по кредитам я платил с переводов из ОАЭ. Затем меня сократили на основной работе. Через месяц устроился на другую работу, но уже на 40 тысяч в месяц. И тут когда подходит время пятого перевода из ОАЭ партнер потерялся. Оказалось, что не я один доверил ему деньги. Много народу его ищут, но бесполезно. В общем теперь я должен банкам 6 млн. И это без процентов. Ежемесячные платежи по кредитам составляют в сумме 145 тыс.рублей. Смогу оплатить ещё пару месяцев. Т.е. фактически я сделаю 7 платежей по кредитам. Кредиты брал по официальным документам (2ндфл, копии трудовой и т.д.), никаких ложных сведений в банк не предоставлял. Знакомый юрист предупредил, что банки могут подать на меня в полицию, т.к. взятие пяти кредитов в разных банках в один день является умыслом на хищение. Итак, сам вопрос: могут ли банки подать на меня в полицию по ст.159.1 УК РФ???? Еще меня интересует момент, ст.159.1 ч.3 звучит так: "Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком в крупном размере путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений". Крупный размер начинается от полутора миллионов рублей. Я брал максимум 1400000 руб. в одном банке, в других суммы меньше. Так вот, в эти полтора миллиона могут входить проценты, или только тело кредита? А то могут вменить эту третью часть, если учитывать проценты. А если объединить все кредиты в одно дело, то сумма уже 6 миллионов, а это уже особо крупный размер и соответственно 4 часть ст. 159.1. Или так не могут суммировать сумму хищения? Помогите пожалуйста разобраться в данной ситуации. Нахожусь в критическом состоянии...
29 февраля 2020, 06:23, вопрос №2700432
Андрей, г. Кемерово
3 ответа
Смогу ли я обратиться в прокуратуру с заявлением о взыскании долга?
Подскажите пожалуйста! Могу ли я обратиться в прокуратуру с заявленем о взыскание долга с физического лица и возбуждения дела по Статье 159.1. УК РФ Мошенничество в сфере кредитования, либо с такими вопросами необходимо идти в суд?
21 февраля 2020, 02:18, вопрос №2692363
Артур, г. Новосибирск
1 ответ
Банк угрожает арестом имущества и ограничением свободы из-за долга
Здравствуйте, банк прислал следующее письмо ( ниже). Имеет ли он права блокировать зарплатную карту, ипотечную? Арестовывать или отнять единственное жилье ( в ипотеке у другого банка)? а так же угрожают, что могут арестовать меня...Так ли это? что можно предпринять? письмо банка: Удовлетворение заявления Банка в суде, повлечет за собой наложение на Вас обязанности вернуть Банку не только задолженность по договору, но и возместить судебные издержки (государственная пошлина). При неисполнении требования судебного пристава в добровольном порядке также с Вас будет взыскан исполнительский сбор в размере 7% от взыскиваемой суммы, но не менее 1000руб. С момента обращения в суд Ваше движимое и недвижимое имущество (включая автотранспорт) может быть арестовано в целях обеспечения иска. Кроме того, в рамках исполнительного производства осуществляется блокировка снятия денежных средств с Ваших счетов в банках в пределах суммы долга, включая запрет на использование имеющихся у Вас кредитных карт. Дополнительно в отношении Вас может быть применено ограничение выезда за пределы РФ до полного погашения задолженности. Помимо этого, Банк сохраняет за собой право: - обратиться в правоохранительные органы для привлечения Вас к уголовной ответственности: · ст. 177 УК РФ (злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности) - предусмотрено наказание вплоть до лишения свободы на срок до 2 лет. · Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования - предусмотрено наказание вплоть до лишения свободы на срок до 2 лет. · ст. 165 УК РФ (причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием) предусмотрено наказание вплоть до лишения свободы на срок до 2 лет. - на основании ст. 382 ГК переуступить право требования по договору третьим лицам без получения согласия должника (соответственно, в дальнейшем Банк не будет нести ответственности за действия третьих лиц по взысканию с Вас задолженности).
15 октября 2019, 18:33, вопрос №2550925
Диана, г. Москва
2 ответа
Имеют ли право возбудить данное уголовное дело?
Добрый день! В отношении Вас направлено заявление в полицию для решения вопроса о возбуждении уголовного дела по ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования). Просим срочно погасить задолженность по займу. С уважением ООО МКК "СМАРТМАНИ.РУ". Телефон для связи 8 800 777 1505, доб. 166 Могут ли они реально возбудить уголовное дело ?
10 сентября 2019, 06:05, вопрос №2504374
Ахшар, г. Владикавказ
3 ответа
Какие предпринять действия, если МФО требует оплатить долг?
Здравствуйте. Сегодня мне на телефон пришло смс от МФО." Гр-ка (ФИО моей матери) в отношении вас направляется ходатайство по факту мошенничество в сфере кредитования и намеренного уклонения от погашения долга, ст. 159.1, ст. 177.1. Взыскание будет проходить по месту прописки.... ВНИМАНИЕ РОЗЫСК!!! ФИО моей матери, ФИО мое, ФИО моего супруга, имеются основания подозревать в уклонении ст. 177 УК РФ, ст. 159.1 (мошенничество по предварительному сговору) УК РФ. Взыскание в соответствии с ФЗ 230, ст.382 ГК РФ. К оплате будут привлечены поручители.Требование произвести расчет в полном объеме." Дело в том, что когда мать брала займ, она проживала в другом городе на съемной квартире. Не я, не мой муж об этом займе не знали. Она, по всей видимости, оставила наши номера телефонов как дополнительные контактные, не знаю как это правильно называется. Теперь от МФО поступают звонки с угрозами об описи имущества, а проживаем мы в одной квартире. Никаких подписей в договоре о займе мы с мужем не ставили. Платить мать не отказывается, просто объясняет им, что в данный момент нет возможности оплатить всю сумму. Как мне поступить в ситуации, если опять будут звонки с угрозами или если они придут домой? Имущество по большей части в квартире мое. Помочь матери выплатить долг нет возможности, т.к. я сейчас безработная. Спасибо.
14 июля 2019, 11:25, вопрос №2435447
Дарья, г. Ярославль
3 ответа
Подозреваемая в кредитном мошенничестве по ст 159 1
Подозреваемая по 159.1, не оплачивала кредит по мобильным телефонам. Был произведен обыск и изъятие телефонов, как вещ. доки. Ознакомления с мат. дела не было, суда тем более. Внесла всю сумму по кредиту, мобильные телефоны не отдают. Следователь сказал, что скорее всего отдадут после суда хотя говорил, если я оплачу до суда не дойдет. Как быть, помогите пожалуйста.
23 декабря 2018, 05:34, вопрос №2207176
Анна, г. Тюмень
2 ответа
Имеют ли основания угрозы уголовной ответственностью от МФО?
ЗДРАВСТВУЙТЕ ко мне пришло такое письмо я взяла микрозайм сначала продлевала а потом не стала нет возможности , что мне за это грозит ? могу ли я как то этому противостоять ? Здравствуйте, Ирина! Информируем Вас о том, что в соответствии с действующим законодательством РФ ООО МФК при наличии в Ваших действиях признаков состава преступления, предусмотренных Уголовным кодексом РФ, вправе обратиться в правоохранительные органы с целью возбуждения уголовного дела по: - ст.159 - Мошенничество, - ст.159.1 - Мошенничество в сфере кредитования, - ст.159.3 - Мошенничество с использованием платежных карт, - ст.165 - Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием. В случае игнорирования Вами требований по погашению существующей задолженности в добровольном порядке мы будем вынуждены обратиться с исковым заявлением в суд.
01 ноября 2018, 12:07, вопрос №2153306
Ирина, г. Санкт-Петербург
8 ответов

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

или
8 499 938-65-20