115-фз

Здравствуйте. Я занимаюсь инвестициями,в криптовалюту в том числе. Намереваюсь пополнить брокерский счет на солидную сумму,но опасаюсь того что при переводе банк или брокер запросят информацию о происхождении средств ссылаясь на 115ФЗ. Так как деятельность никак не регулируется и есть шансы блокировки счетов,какие я могу предоставить доказательства того что не занимаюсь чем то противозаконным?

Пополнение карты в стороннем банке, далее оплата услуг и снятие наличных с этой карты в другой стране. Операции частые. Банк запрашивает документы по 115фз. Поступлений от третьих лиц не было, деньги накопления, которые постоянно в обороте. Возможно ли это обьяснить банку и разблокировать счет

Здравствуйте! Банк заблокировал ДБО и требует предоставить документы фин.мониторингу на основании 115ФЗ. Странность ситуации в том, что они требуют предоставить документы у меня как у клиента-физ.лица по деятельности моего ИП, которое не ведет свой р/с в данном банке. Я имею счет в нем только как физическое лицо. Блокировка случилась как следствие перевода средств со своего расчетного счета ИП в другом банке на свой счет физического лица в этом. Является ли это правомерным запросом со стороны данного банка? Если нет- как действовать?

Здравствуйте, мы занимаемся перепродажей криптовалюты и через карты проходит за операцию 300к рублей, у нас часто блокируют карты по 115фз и просят подтвердить легальность денежных средств, не отмываем ли мы деньги, но мы перегоняем наши же средства и это абсолютно легальные деньги. Какие есть способы показать банку , что деньги получили легально? Мы нашли только способ продажи машины через дкп .

Добрый день! Такая ситуация, я как ИП (доходы 6%) арендую помещение у физического лица с ноября 2021 года. Оплата по договору происходит с моего расчетного счета ИП на расчетный счет физ лица (арендодателя). Теперь возникла ситуация, моему банку не нравятся такие платежи, так как это попадает под 115ФЗ и банку плевать, что есть договор аренды, все равно банк трактует это как финансирование терроризма. При этом я не плачу за арендодателя НДФЛ, а перечисляю ему полную стоимость аренды. В самом договоре не указана информация о том, кто должен платить НДФЛ. Вопрос, должна ли я платить НДФЛ за фил лицо, если я как ИП арендую его помещение (арендодатель прямой собственник)? Ранее я задавала этот вопрос на данном портале и мне ответили "должна и не должна". И как решить вопрос с банком, перезаключить договор аренды на физик-физик и платить со своей личной карты аренду, а не со счета юр лица? И какие могут быть последствия для меня как ИП, если договор аренды на меня как физ лицо.

Добрый день. Банк Тинькофф мне заблокировали счёт, при этом по 115фз я предоставил все сведения по доходам, плюс пояснил, что кроме доходов у меня есть накопления, но банку нужно ещё подтверждение моих платежей через Корона пай и пайсенд. Платежи были частным лицам в Турцию за товар. А так же возвраты ранее взятых долгов. Как мне правильнее их пояснить. И может ли банк после блокировки сделать разблокировку рассмотрев документы?