Банк (моей карты личной на физ. Лицо) прислал требование дать разъяснения о целевом расходовании подотчетных средств, которые поступают от моей компании

Добрый день. Вопрос у банка возник в рамках статей 6 и 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  N 115-ФЗ. Скорее всего банк в этом случае увидел схему обналичивания, особенно если 60-70% снимались налом. Здесь же возникает вопрос с тем что по тем средствам, в отношении которых Вы не сдали авансовые отчеты возникает ситуация с необходимостью оплаты НДФЛ и страховых. Все это и вызвало вопросы банка. Вы можете конечно представить пояснения таким образом как написали, но совершенно не факт что они устроят банк. Вообще же, для дачи рекомендаций по всей ситуации необходимо анализировать запрос банка, а так же те транзакции по счету, что у Вас  происходили в период, который заинтересовал банк. Это возможно в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе через браузер).

с уважением Евгений Беляев