Автоматический платеж

Добрый день! У меня сайт с сигналами на финансовых рынках. В кратце по бизнесу: -ПО, сайты, сервера на арендованных серверах в другой стране. -90% покупателей не из России. -В данный момент принимаем только систему - PayPal -Работников нет, не планируется. -По необходимости работы выполняют фрилансеры с разных стран. Оплата их работ тоже чаще с PayPal. Сейчас думаю открывать ИП в РФ отсюда вопросы: 1. Нужен ли ККТ? Т.к по факту: -Товары не продаются. -Продаётся информационная услуга. (получение информации или получение доступа к сайту) -Услуга предоставляется клиенту по месту его проживания, т.е в 90% случаев не в РФ, ну или по месту регистрации серверов где запущен сервер.... Этот вопрос так же не ясен до конца. Но явно, что не я в России эту услугу оказываю. Да и человек в этом процессе не участвует. -Форма оплаты только PayPal. -В данный момент я не смог найти ни одного сервиса предоставляющего интеграцию любой онлайн кассы с PayPal. -Сам PayPal заявляет, что к ним ФЗ 54 не относится. (см ниже) 2. Есть ли у меня время до 1 июля 2019 до внедрения ККТ? т.к с моей точки зрения это услуга населению. По результатам теста на сайте налоговой мне выдаётся информация, что это услуга, а значит отсрочка до 19ого, при этом все системы эквайринга, процессинга и прочие говорят, что отсрочки нет, т.к мы пользуемся электронными деньгами... 3. Должен ли я каждый день отправлять данные в налоговую, по каждой продаже? А они происходят в любое время дня и ночи, т.к. Клиенты со всего мира. Часто по ночам. 4. Отправка российских чеков иностранцам это какой-то бред. Все процессы уже решены платежными системами и шлюзами. Тот же PayPal по каждому платежу сам шлет клиенту инвойс на их бланке. ------ Немного о PayPal. Сам PayPal при вопросах к их юристам заявляет, что 54-ФЗ их не касается. "Благодарим за обращение в PayPal. Требования Федерального закона от 22.05.2003 N 54-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием электронных средств платежа" распространяются на пользователей (то есть на организации, применяющие контрольно-кассовую технику при осуществлении расчетов) и операторов фискальных данных (организации, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации, находящиеся на территории Российской Федерации, получившие в соответствии с законодательством Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники разрешение на обработку фискальных данных). ООО НКО «ПэйПал РУ» не относится к указанным выше категориям субъектов." К примеру расчёты клиентов в Европе ведёт: "PayPal (Europe) S.à r.l. et Cie, S.C.A. (R.C.S. Luxembourg B 118 349)" в США другая компания, совсем не ПэйПал РУ. Так же они сообщили, что: "я не должен отправлять чек, т.к расчёты с клиентом ведут они, а они под действие этого закона не попадают". В кратце из телефонного разговора с их поддержкой: "ФЗ 54 ни вас ни нас не касаются, никакие данные в налоговые мы не передам, эта информация конфиденциальна, все отчёты для легальной деятельности ИП в РФ мы даём". Как таковой прямой эквайринг у ПэйПал отсутствует. Клиент платит со своего счета в ПэйПал, причём в каждой стране разной организации и через разные источники средств. Мы (пользователи или организации) не имеем права пытаться определить источники средств. В России платёж происходит посредством отправки платежного поручения покупателя кредитной организации ПэйПал Ру. Согласно ПИСЬМА Минфина РФ от 10.08.2017 03-01-15/51285, 03-01-15/51290 "Вопрос о применении ККТ при оплате покупателем товаров посредством распоряжения (поручения) покупателя кредитной организации в настоящее время прорабатывается Минфином России." -- Есть ещё и вопросы связанные с бухгалтерией PayPal. К примеру вывод средств с него довольно проблематичен. Он может происходить раз в день при достижении лимита средств, а может и раз в полгода, т.к ПэйПал предоставляет своим клиентам возврат средств в течении 6(!) месяцев. Они даже предупреждают о том, что средства могут быть возвращены покупателю после получения им (покупателем) товара или услуг. И ПэйПал не несёт ответственности за это. 5. Как в подобных вариантах делать проводки поступлений? 6. Что делать если клиент через 6 месяцев вернул средства? Как отчитываться перед налоговой за это все? 7. Какую налоговую базу применить? И как доказывать доходы и/или расходы прочее налоговой? УСН, чтоб не заморачиваться? Но сдругой стороны расходные часть довольно большая, больше половины. ------- 8. Есть ли какие-то варианты работы в данном виде деятельности без всех этих заморочек? 9. Как быть в данной ситуации при работе с РФ? Как быть если отказаться от клиентов в РФ? 10. Вариант с учётом только поступивших средств только на мой расчетный счёт в банке я так понял не прокатит. Правильно? Хотелось бы получить ответы от человека уже изучившего и понимающего PayPal и особенности работы с ним, а так же ФЗ 54 с дополнениями Минфина. Ссылка на соглашение PayPal: https://www.paypal.com/ru/webapps/mpp/ua/legalhub-full?locale.x=ru_RU

Истец подал иск, что якобы за услуги ему не были оплачены ден.средства. Хотя был осуществлен перевод с карты ответчика (банка ВТБ 24) на карту истца (Сбербанк). Банк ВТБ 24 полностью подтвердил факт перевода выписками, справками и ответом на судебный запрос. Банк Сбербанк в ответе на судебн. запрос предоставил выписку, согласно которой "некое лицо" перечислило некую сумму. Но ФИО не написано. Суд решил "что безусловно не доказан факт оплаты", так как Сбер ничему вразумительного в ответе на суд.запрос не сообщил. Сбер выдавать мне документ, подтверждающий факт оплаты с моей карты ВТБ на его карту Сбер, отказывается. Как доказать факт оплаты? Неужели недостаточно подтверждения ВТБ? В выписке по его карте за определенный период есть "моя" перечисленная сумма, но истец не признает, что она поступила ИМЕННО от меня.

Если я резидент России, какой порядок перевода денег в Россию от проданной квартиры за рубежом (Болгария) с валютного счета, открытого там же (Болгария)? Могу ли я сама себе отправить валютный перевод за проданную квартиру из Болгарии в Россию? Есть ли ограничения к переводу? Какие еще есть возможности для перевода денег из Болгарии в Россию от резидента России резиденту России?

Всем привет! Наша компания занимается обслуживанием водителей для работы в сервисах UBER/Яндекс.Такси/Gett и т.д. И кто знаком с темой, знает, что многие аналогичные компании платят водителям-физическим лицам непосредственно со своего р/с перекладывая ответственность по уплате НДФЛ на водителей. Делается это в рамках заключаемого соглашения между водителями и обслуживающей компанией. Для тех кто не в тем сразу объясню - мы являемся агентами, которые оказывают агентскую услугу по взаиморасчетам между водителем и пассажирами. И так как источниками происхождения средств для водителя является не мы а физическое лицо (пассажир) мы не выступает в качестве налогового агента и осуществляем платежи в бюджет по налогам. Ну тут Тиньков банк решил посягнуть на бизнес таких сервисов как мы и отжимает его у своих же клиентов, параллельно предлагая водителям свои услуги по открытию ИП и автоматической уплате всех налогов. Нам же банк ставит "палки в колеса" и предлагает закрыть счет, требуя платить за физиков НДФЛ. . Как можно испортить жизни банку и насколько его действия правомерны?

Планирую начать пользоваться автоматизированной системой (далее АС) учета БСО, подскажите, необходимо ли сохранять корешки от бланков или какие либо печатные копии, или достаточно, что электронная копия, защищённая от изменений, остаётся в системе и хранится пять лет. После ознакомления со всей информацией, пришел к следующему порядку использованию БСО через АС: 1. Формируется бланк в АС 2. Печатается на принтере в 1 экземпляре 3. Подписывается сотрудником, который выдает бланк БСО 4. Выдается клиенту, как подтверждение оплаты. Больше ни каких журналов и копии не хранится, так как все есть в АС? Или что то упустил?

Здравствуйте. Меня интересует такой вопрос: какой лимит на получение денежных переводов из-за границы в качестве подарка в год, если переводы будут регулярны? Интересует лимит при котором получатель не попадает в поле зрения валютного контроля банка и налоговой

26.10.2017г по расчетному счету нам был заблокирован доступ в интернет – банк согласно пункта 3.2.31 Договора РКО, согласно которому АО «Альфа-Банк» посчитал, что операции по нашему расчетному счету несут риски для Альфа банка. Альфа банк предлагает нам закрыть расчетный счет в их банке. Выдержка из Договора по РКО п.3.2.31.: Банк имеет право ограничивать и приостанавливать использование Клиентом систем дистанционного обслуживания Банка, в том числе Системы, включая распоряжение Клиентом Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК посредством систем дистанционного обслуживания Банка, в случаях выявления Банком в деятельности Клиента признаков необычных операций и сделок, ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств по Договору, в том числе при не предоставлении сведений по запросам Банка, с предварительным уведомлением Клиента по системе дистанционного обслуживания, а по требованию уполномоченных государственных органов в случаях и в порядке, предусмотренных Законодательством. В случае ограничения или приостановления Банком применения Клиентом систем дистанционного обслуживания в части распоряжения Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК, распоряжение Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК Клиент осуществляет посредством распоряжений на бумажном носителе, оформленных и представленных Клиентом в Банк в соответствии с требованиями Законодательства, условий Договора и Тарифов. Согласно п.3.2.31 можем пояснить : нами за весь период работы с Альфа банком не было произведено сомнительных сделок , также не было запросов со стороны банка по предоставлению каких-либо сведений. При открытии счета мы сразу сообщили представителю банка , что занимаемся грузоперевозками. Также нами был предоставлен полный комплект документов для открытия счета. ИП зарегистрировано в 1999 году, грузоперевозками занимаемся с 2007 года. В выписке из егрюл стоял основным видом деятельности "оптово-розничная торговля". Наш вид деятельности "Осуществление грузоперевозок" появился у нас с 2007 года и был указан в ЕГРЮЛ, но он не был указан как основной. Но как мне объяснили устно сотрудники банка , причиной для блокировки клиент банка (приостановки отправлений платежей через интернет банк) стало то, что вид деятельности , который мы ведем и который есть в ЕРЮЛ, не является основным. Мы считаем себя добропорядочными клиентами и не несем никаких рисков для банка. Вид деятельности , которым мы занимаемся , был указан в выписке при открытии счета. В учетом с вышеизложенным , просим Вас помочь решить вышеуказанную проблему и составить письменное обращение для дальнейшего нашего обращения в ЦБ РФ.

Добрый день! У нас интернет магазин. Магазин оформлен на ИП. Клиент пополнил баланс своего кабинета на сумму для будущих покупок. Но планы у него изменились и клиент хочет вернуть деньги назад. Оплату он проводил банковской картой через наш сайт интернет-эквайрингом. Проблема в том что клиент утверждает что закрыл карту и счёт в банке и требует вернуть деньги наличными. Сумма довольно крупная, а с наличными мы работаем очень мало, да и проблем с налоговыми органами не хотелось бы получить. Правомерно ли будет отказать в возврате наличными и вернуть деньги на реквизиты (карту, счёт) с которых была оплата?

Хочу создать мобильное приложение для смартфонов и планшетов (под ios/android) на автомобильную тематику. Пока такого рода приложений в России нет. Хочу установить за пользование этим приложением ежемесячную абонентскую плату. Теперь вопрос. Как себя можно обезопасить от создания аналогов моего приложения другими людьми? Грубо говоря, чтобы не переняли мою идею...

Здравствуйте! У меня несколько открытых исполнительных производств (последствия неудачного бизнеса). Большинство закрыто по ст.46 .1 п.3. Одно недавно возобновилось. Я начал получать официальную зарплату на карту, через неделю ее арестовали. Если зарплату будут перечислять на карту жены, будут ли какие-либо последствия для её карты, если у нас гражданский брак, и если в назначении платежа будут писать "заработная плата"? Как мне официально работать, если приставы сразу душат на все 100%? Мне советовали обратиться к приставам ,договориться. Но у меня 5 исполнительных дел в одном районе, договоришься с одним-подадут другие. И они же накладывают арест сразу на всю сумму. Просто работать бесплатно, не кормить семью и не платить за жильё не могу. И будут ли проблемы у работодателя в связи с этим?

Добрый день! Открыто ООО (УСН доходы-расходы 15%),ОКВЭД 49.32-деятельность такси В данный момент заключены договора с Gett; Yandex и Uber. У меня в парке числится около 100 водителей, которые выполняют заказы указанных агрегаторов, деньги за выполненные заказы поступают на РС моего ООО, после чего я с удержанием комиссии перевожу их водителям (большинство водителей физические лица, часть водителей ИП). Задача не облагать НДФЛ данные выплаты. Для этого планируется заключать между мной и водителями агентский договор При этом я — Агент, водитель — Принципал. В рамках этого договора я действую от имени и за счет Принципала. По всей Вашей цепочке получается: водитель(принципал)- Вы(Агент)- Гет(Субагент) - заказчик. Теперь получается из всей суммы денег, которые я получаю на расчетный счет - надо как-то выделить ТОЛЬКО агентское вознаграждение. Вопрос: 1. Записывать в книгу доходов из платежного поручения агентское вознаграждение, но из него надо вычитать вознаграждение субагента (Гет, записывается в книгу расходов из платежного поручения, но его, как такового нет!) 2. Разбивать платежное поручение Гет программно на: 1) оплата принципалам (водителям); 2) Ваше агентское вознаграждение (тогда оно пойдет в книгу учета доходов). Вознаграждение Субагента ни в доходах, ни в расходах не учитывать? Оплата принципалу (водителям) - в книге учета расходов попадает каждая платежка. Дополнительные вопросы: 1. Правильно ли выбрана форма налогообложения? Или необходимо использовать УСН доходы 6%? 2. Что может выступать подтверждение со стороны агрегаторов? 3. Какие дополнения по расчетам необходимо вести с водителями? 5. Есть ли возможность помочь в организации и подготовке шаблонов договоров для данного вида деятельности?

Добрый день! Продавец выставил счет-фактуру нам (покупателям) 11 числа, но отправил по ТКС только 18 числа. Мы оприходовали данную счет-фактуру именно датой получения( 17 числом) и зарегистрировали в книге покупок. При автоматической сверки выявились расхождения с продавцом в дате счет-фактуры. Не снимут ли нам вычет и не надо ли подавать корректировку?

Здравствуйте, собираюсь продавать мужские футболки с принтами. Я индивидуальный предприниматель на УСН. Если я правильно понял, то при приеме наличных в оплату услуг мне обязательно иметь кассовый аппарат, что мне делать бы не хотелось (все неизведанное пугает). Хотелось бы разобраться, каким образом с наименьшими потерями я могу принимать платежи у населения так, чтобы комар носа не подточил. Конкуренты все серьезные люди и, уверен, захотят прижать за любое нарушение. Вопросы следующие: 1. нужны ли мне какие-либо документы на продукцию, ее качество и нужно ли подтверждать происхождение этой продукции? 2. что мне нужно, чтобы продавать футболки на улице с лоткал/с рук/из багажника автомобиля? мне, в принципе, даже не обязательно стоять с лотком - люди будут заранее знать, что ко мне надо подойти, чтобы получить футболку. 3. какие документы я обязан выдавать покупателям при оплате футболок наличными? 4. какие документы я должен выдавать при получении платежа, например, на кошелек яндекс-кассы? Прошу совета по организации продаж. Спасибо

Здравствуйте! Прошу Вашей консультации в следующем вопросе: В недавнем прошлом занимал у друга 1 миллион рублей наличными, на личные нужды. Пришло время отдать долг, деньги имеются, но проблема в следующем: сейчас друг находится в Китае и деньги наличными передать нет возможности. Мы оба имеем дебетовые карты сбербанка, но прочитав все возможные форумы я так и не смог понять, будут ли попадать подобные манипуляции с этой суммой (положить деньги на свою карту и перевести ее на другую) под подозрение финмониторинга и какие в таком случае могут быть проблемы? Как в таком случае можно решить этот вопрос? Заранее благодарен за помощь!

Здравствуйте, я работаю по партнерской программе в сети интернет. Суть заключается в распространении реферальной ссылки и получении вознаграждения в процентах от прибыли компании. Организация находится в Европе. Расчеты на электронный кошелек, потом вывожу на карту. В связи с ростом доходов, а это уже более 1000$ в месяц, меня интересует вопрос оплаты налогов, т.е. легализации деятельности. Если я буду уплачивать налог 13% как физ лицо, то не будет ли это основанием для привлечения меня к административной ответственности за предпринимательскую деятельность без гос регистрации? Ведь деятельность постоянная, по сути я оказываю рекламные услуги, но без какого-либо договора. Если же я зарегистрирую ИП, то как я смогу получать вознаграждение, ведь расчеты в электронной валюте между юр лицами и ИП запрещены. Других расчетов партнерской программой не предусмотрено, только электронные кошельки. Какой есть выход из ситуации чтобы легализовать эту деятельность и спать спокойно?