QIWI кошелек

доброго времени суток! суть вопроса. многие пользуются киви кошельками и у меня такой интерес. оперативники предоставили 12 счетов киви кошельков. на вопрос где судебное решение оперативник инициатор ОРМ пояснил что с киви банком у фскн была негласная договоренность и киви банк предоставлял сведения по киви кошелькам не чего не требуя. мною был сделан запрос в киви банк и центр.банк и получил ответ на ссылку ч.5ст.26 фз"о банках и банковской деятельности" от куда следует что только по судебному решению пркдоставляют сведения по киви кошелькам оперативникам в рамках ОРД и что операции с эл.денежными средствами в киви кошельке попадают под банковскую тайну. суд на ходатайство о признании недопустимости киви кошельков указал что операции с эл.денежными средствами по киви кошелькам не попадают под режим банковской тайны и еще раз сделал повторный запрос по киви кошелькам предоставленных оперативниками. вопрос : 1)- на сколько законен такой запрос киви кошельков ведь они полученны без судебного решения? 2)- у кого нибудь есть судебная практика с похожей ситуацией где киви кошельки в рамках ОРД полученны без судебного решения?? прошу отвечать здесь либо на электронный ящик?

Я являюсь студентом немецкого вуза, т.е. у меня учебная национальная виза. В РФ я провожу меньше 183 дней в году. При этом у меня есть российская прописка и гражданство. Я собираюсь устроиться удаленно на работу программистом, у работодателя есть несколько юрлиц, российские и зарубежные, оплата в долларах. Я рассматриваю следующие варианты трудоустройста: 1) ИП в РФ. В этом случае я так понимаю, что я могу зарегистрироваться по схеме УСН (http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71235096/), взять патент, например, и платить обычные для ИП на УСН налоги в РФ. Должен ли я буду платить налоги в Германии? Из текста о двойном налогообложении (http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_13006/) мне это не очень ясно. 2) Устройство в штат. Должен ли я буду платить какие-то особенные налоги? Есть ли еще какие-то рабочие варианты? Получение на счет физлица?

Здравствуйте. Какие органы, в каких ситуациях, и какова вероятность этого события, при каких входных условиях, кто-то может заинтересоваться тем, на какие деньги было приобретено имущество физлица? Например, фрилансер в течение года была приобретена-выплачена квартира (ипотека). Со средств не уплачивались налоги. Или ФЛ приобрело недвижимость на: доходы себя как ФЛ и ИП, наследство (недокументированное, просто накопления), и долговая расписка. Насколько вероятна налоговая проверка (либо другого органа) физлица, есть прецеденты? В каких ситуациях, если прецеденты были, как это происходит? Как человек может подтвердить (задним числом?) по факту проверки источник своего дохода, что он вообще легален? Обязан ли человек в ходе проверки самостоятельно доказывать, что средства - это не прибыль от незаконной предпринимательской деятельности, а например, "долги, подарки" и т.д.? Как документально подкреплять? Или же в ходе проверки органом проверки еще потребуется доказать что средства проверяемого была получены незаконной предп. деятельностью? Хотелось бы примерно понимать вероятность и максимально печальные последствия... Подробнее на Правовед.ru: https://pravoved.ru/question/1087524/

Добрый день. В связи с ежегодным ужесточением контроля для самозанятых и лиц имеющих дополнительный доход, хочу как то легализовать свой дополнительный доход, что бы у налоговой не было причин придраться. Я оказываю услуги по созданию сайтов, продвижению и настройке рекламных компаний в сети интернет. То есть, позиционирую себя как интернет маркетолог. В основном всё делаю сам, за исключением написания текстов для сайтов и сложных решений для сайта (но эти расходы очень редки). Сам я работаю официально и все страховые взносы и налоги за меня платит работодатель, мой вопрос в том как мне грамотно легализовать дополнительный доход с заказов которые я нахожу на биржах фриланса.

Здравствуйте ! Служба безопасности заблокировала мой киви кошелек 17.07.2018 я начал им пользоваться и положил в него немалую сумму денег До сих пор я не имею доступа к моим деньгам На мой запрос разблокировать нет внятного ответа 19.07.2018 пришел ответ: "Ваш QIWI Кошелек заблокирован на основании п.6.5. Публичной оферты об использовании платежного сервиса. Для рассмотрения Вашего обращения, в ответном письме необходимо предоставить: - копию договора с оператором сотовой связи, который подтверждает то, что Вы являетесь владельцем этого номера; - Ваше фото с паспортом в руках, паспортные данные должны быть читаемы. Необходимо фотографировать в хорошем разрешении (более 1 МБ), не допускается использование графических редакторов. Если фотография сделана с помощью мобильного телефона, то изображение необходимо перенести через USB-кабель на компьютер и отправить нам оригинал; - копию объяснения экономической сути входящих и исходящих операций (должно быть написано от руки, необходимо также поставить ФИО, номер QIWI Кошелька, дату и подпись). Договор и экономическое обоснование должны быть сфотографированы (сканированные копии не рассматриваются) при хорошем освещении и отлично читаемы, не допускаются срезы по краям документов. Дополнительно Вам необходимо пройти идентификацию пользователя" В чём претензия к моему кошельку ? Я хочу забрать свои деньги, удалить уиви кошелек и больше никогда с киви не связываться !!!

Добрый день! Прошу дать разъяснения по следующии вопросам. Планируется организация интернет-магазина по продаже товаров с AliExpress. Так как все основывается на дропшиппинге, то физически товара у меня не будет. Товар будет экспортироваться в мой магазин (создается на площадке Shopify.co) с помощью специального ПО. Затем, клиент покупает товар с моего сайта оплачивая его на мой PayPal. После этого я иду в AliExpress и оформляю заказ на оплаченный клиетом товар. Заказ оплачивается мной, но получаетелем (ФИО, адрес доставки) указывается мой клиент. На этом все. С поставщиками с Али не будет никаких договоров потому что из будет много и заказывать для своих клиентов я буду как рядовой покупатель. Под все это дело будет зарегистрован ИП с системой налогообложения УСН 6% "доходы". Под ИП будет создан корпоративный аккаунт в PayPal и р/с ИП в банке для вывода средств с PayPal. Теперь собственно вопросы: 1) Какой ОКВЭД подойдет для такой деятельности? 1) Требуется ли мне онлайн-касса с такой схемой деятельности или все-таки нет? На этом сайте не раз поднимался подобный вопрос, но мнения разнятся диаметрально. Например: https://pravoved.ru/question/1833408/ https://pravoved.ru/question/1797184/ https://pravoved.ru/question/1773890/

Добрый день! У меня сайт с сигналами на финансовых рынках. В кратце по бизнесу: -ПО, сайты, сервера на арендованных серверах в другой стране. -90% покупателей не из России. -В данный момент принимаем только систему - PayPal -Работников нет, не планируется. -По необходимости работы выполняют фрилансеры с разных стран. Оплата их работ тоже чаще с PayPal. Сейчас думаю открывать ИП в РФ отсюда вопросы: 1. Нужен ли ККТ? Т.к по факту: -Товары не продаются. -Продаётся информационная услуга. (получение информации или получение доступа к сайту) -Услуга предоставляется клиенту по месту его проживания, т.е в 90% случаев не в РФ, ну или по месту регистрации серверов где запущен сервер.... Этот вопрос так же не ясен до конца. Но явно, что не я в России эту услугу оказываю. Да и человек в этом процессе не участвует. -Форма оплаты только PayPal. -В данный момент я не смог найти ни одного сервиса предоставляющего интеграцию любой онлайн кассы с PayPal. -Сам PayPal заявляет, что к ним ФЗ 54 не относится. (см ниже) 2. Есть ли у меня время до 1 июля 2019 до внедрения ККТ? т.к с моей точки зрения это услуга населению. По результатам теста на сайте налоговой мне выдаётся информация, что это услуга, а значит отсрочка до 19ого, при этом все системы эквайринга, процессинга и прочие говорят, что отсрочки нет, т.к мы пользуемся электронными деньгами... 3. Должен ли я каждый день отправлять данные в налоговую, по каждой продаже? А они происходят в любое время дня и ночи, т.к. Клиенты со всего мира. Часто по ночам. 4. Отправка российских чеков иностранцам это какой-то бред. Все процессы уже решены платежными системами и шлюзами. Тот же PayPal по каждому платежу сам шлет клиенту инвойс на их бланке. ------ Немного о PayPal. Сам PayPal при вопросах к их юристам заявляет, что 54-ФЗ их не касается. "Благодарим за обращение в PayPal. Требования Федерального закона от 22.05.2003 N 54-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием электронных средств платежа" распространяются на пользователей (то есть на организации, применяющие контрольно-кассовую технику при осуществлении расчетов) и операторов фискальных данных (организации, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации, находящиеся на территории Российской Федерации, получившие в соответствии с законодательством Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники разрешение на обработку фискальных данных). ООО НКО «ПэйПал РУ» не относится к указанным выше категориям субъектов." К примеру расчёты клиентов в Европе ведёт: "PayPal (Europe) S.à r.l. et Cie, S.C.A. (R.C.S. Luxembourg B 118 349)" в США другая компания, совсем не ПэйПал РУ. Так же они сообщили, что: "я не должен отправлять чек, т.к расчёты с клиентом ведут они, а они под действие этого закона не попадают". В кратце из телефонного разговора с их поддержкой: "ФЗ 54 ни вас ни нас не касаются, никакие данные в налоговые мы не передам, эта информация конфиденциальна, все отчёты для легальной деятельности ИП в РФ мы даём". Как таковой прямой эквайринг у ПэйПал отсутствует. Клиент платит со своего счета в ПэйПал, причём в каждой стране разной организации и через разные источники средств. Мы (пользователи или организации) не имеем права пытаться определить источники средств. В России платёж происходит посредством отправки платежного поручения покупателя кредитной организации ПэйПал Ру. Согласно ПИСЬМА Минфина РФ от 10.08.2017 03-01-15/51285, 03-01-15/51290 "Вопрос о применении ККТ при оплате покупателем товаров посредством распоряжения (поручения) покупателя кредитной организации в настоящее время прорабатывается Минфином России." -- Есть ещё и вопросы связанные с бухгалтерией PayPal. К примеру вывод средств с него довольно проблематичен. Он может происходить раз в день при достижении лимита средств, а может и раз в полгода, т.к ПэйПал предоставляет своим клиентам возврат средств в течении 6(!) месяцев. Они даже предупреждают о том, что средства могут быть возвращены покупателю после получения им (покупателем) товара или услуг. И ПэйПал не несёт ответственности за это. 5. Как в подобных вариантах делать проводки поступлений? 6. Что делать если клиент через 6 месяцев вернул средства? Как отчитываться перед налоговой за это все? 7. Какую налоговую базу применить? И как доказывать доходы и/или расходы прочее налоговой? УСН, чтоб не заморачиваться? Но сдругой стороны расходные часть довольно большая, больше половины. ------- 8. Есть ли какие-то варианты работы в данном виде деятельности без всех этих заморочек? 9. Как быть в данной ситуации при работе с РФ? Как быть если отказаться от клиентов в РФ? 10. Вариант с учётом только поступивших средств только на мой расчетный счёт в банке я так понял не прокатит. Правильно? Хотелось бы получить ответы от человека уже изучившего и понимающего PayPal и особенности работы с ним, а так же ФЗ 54 с дополнениями Минфина. Ссылка на соглашение PayPal: https://www.paypal.com/ru/webapps/mpp/ua/legalhub-full?locale.x=ru_RU

Ситуация такая я не мог перевести деньги и мой друг дал паспорт его друга. Я ввёл его информацию и прошёл авторизацию. Спустя месяца 4 он узнаёт об этом и идёт в отделение Qiwi. Узнает мой номер и имя. Теперь требует оплатить сумму 15000 рублей. Он не написал пока заявление но требует оплатить завтра эту сумму. Денег нет. Что делать и какая ответственность мне грозит? Если что его я не знаю вообще.

Как официально платить налог с электронных денег? Деньги эти будут появляться за счёт продажи криптовалют. И есть ли какие-то ограничения вывода электродных денег на счёт ИП? Какой вид деятельности нужно оформить для ИП?

Здравствуйте! Хочу официально заняться майнингом, платить налоги. Как это будет выглядеть и что для этого нужно? (Федеральный закон "О цифровых финансовых активах" Майнинг - предпринимательская деятельность. Дата публикации 25,01,2018. Вступает в силу через 90 дней).

Здравствуйте! 9 июня неизвестные мне мошенники взломали мой почтовый ящик, затем взломали мой QIWI кошелек, что в теории не понятно, так как код подтверждения должен был придти ко мне на телефон (эта функция защиты была включена). Он и пришел, но как злоумышленники этот код узнали? В общем мошенники вывели с моего счет 52500 рублей!!! Эти деньги лежали на мое обучение. Через минуту я незамедлительно позвонил в тех. поддержку QIWI и сообщил им о краже денег. Они уточнили некоторые данные и сказали прислать им на почту фотографию в хорошем качестве моего договора с оператором сотовой связи и мою фотографию с паспортом в руках. После того, как я отослал все, что они требовали я получил ответ "Благодарим за предоставленные документы. Ваш запрос уже рассматривается. Наши специалисты занимаются решением Вашего вопроса. Пожалуйста, дождитесь результатов обработки". Вопрос в том, вдруг они ответят отрицательно, могу ли я их привлечь через суд? И вдруг они специально будут тянуть время. Сумма для меня огромная и по идее они же могут заморозить платеж пока не прошло слишком много времени? Также хочу отметить, что я полностью идентифицирован на сайте QIWI. Там есть данные моего паспорта, ИНН и т.д. У меня есть номера на которые были выведены мои деньги. Они сказали, что решение вопроса может занять до 30 дней. За 30 дней точно можно будет забыть про деньги. На их сайте написано, что у них супер методы защиты от мошенников, а в итоге получилось, что взломать можно очень просто и очень быстро. Также я подал заявлению полицию. Но там мне не дали на руки даже талон-уведомление о принятии заявления. Рассказав вам всю эту ужасную ситуацию, что вы можете мне посоветовать?

Я уже разбирал этот вопрос частично, но теперь необходим более точный, обстоятельный и подтвержденный ответ. Я репетитор, зарегистрирован как ИП. Имею расчетный счет в банке и электронный кошелек Яндекс, зарегистрированный на меня как физлицо. Я сотрудничаю со онлайн-школой, с которой у меня, наконец-то, заключен договор как с ИП. Своим преподавателям они переводят деньги только на электронные кошельки яндекс и ничего менять не будут (этап согласований уже пройден). Я знаю, что здесь имеет место нарушение закона ФЗ-161 о национальной платежной системе, так как юрлица и ИП не могут проводить расчеты через электронный кошелек напрямую между собой. Обязательным участником должно быть физлицо. Вопросы: 1. Можно ли считать электронный кошелек эквивалентом текущего счета в банке и тогда налоговая не будет сильно настаивать на нарушении при проверке декларации, потому как текущий счет физлица можно использовать в деятельности ИП? 2. Существует ли какое либо наказание в настоящий момент за нарушение закона ФЗ-161? 3. Какие штрафные санкции могут применить ко мне, если я в декларации показываю свой доход, полученный как ИП на свой электронный кошелек физлица в Яндекс?

Здравствуйте, хотел пройти идентификацию в киви. отправил запрос, на почту пришло письмо от киви что запрос принят. через 10 минут приходит еще одно письмо от киви с инструкцией как пройти идентификацию(как оказалось позже это письмо уже было от мошенника, просто адрес почты был очень похож и аватарка как у киви) я этого не заметил и сделал все по инструкции(там было сказано положить на счет 4000 и пройти по ссылки и провести операцию после чего деньги вернуться на счет, но этого конечно же не произошло. Писал в службу безопасности киви, они говорят что не чего сделать не могут, хотя я им доказал факт мошенничества. Прилагаю письмо от мошенника: Уважаемый клиент, статус Вашего кошелька Стандарт . Для получения данной суммы мы рекомендуем Вам, пройти МЕЖДУНАРОДНУЮ идентификацию, что позволит увеличить вам международный лимит Вашего кошелька до 600 000 рублей. Условия оферты . Оферта - «Visa QIWI Wallet» . Для получения международной идентификации вам необходимо пополнить свой счет на сумму 4 000р 00 коп , после пополнения своего кошелька вам необходимо осуществить следующие действия. Подтверждение международной идентификации делается следующим образом переходите в раздел Международная идентификация Тип операции, выбираете пункт купить , пишите сумму 3960р 00 коп. В поле коментарии пишите ваш номера запроса и отправляете! После вам будет предоставлена анкета для заполнения данных по схеме внизу! Деньги вернуться вам на счет после подтверждения паспортных данных это занимает не больше 15 минут , спасибо за понимание. При прохождении идентификации, необходимо будет предоставить: - фамилию, имя и отчество (если оно есть); - дату рождения; - гражданство; - реквизиты документа, удостоверяющего личность; - адрес места жительства (регистрации) или пребывания; - ИНН (при наличии); - Номер Visa QIWI Wallet (указанный при регистрации номер телефона, на который придет SMS с кодом). С уважением, Cлужба поддержки QIWI http://www.qiwi.ru --------------------------------- Что можно сделать?