Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Резидент не может открыть счет в банке в этой стране и выплата будет произведена на счет адвоката, с которым у резидента заключен договор адвокатского хранения денег
Добрый день!
Резидент РФ, физлицо, имело счет в банке в стране с автоматическим обменом. Банк обанкротился, возбуждено дело о несостоятельности. АСВ выплатило в пределах страхуемой суммы данной страны. На счету остались средства сверх страхового лимита, они включены в общую массу требований кредиторов. В ходе конкурсного производства и реализации активов, конкурсный управляющий принял решение о частичном удовлетворении требований кредиторов и запросил суд о вынесение решения о выплатах. Выплаты производятся только на счета банков внутри страны. Резидент не может открыть счет в банке в этой стране и выплата будет произведена на счет адвоката, с которым у резидента заключен договор адвокатского хранения денег. Адвокат затем отправит деньги на счет резидента открытый в банке в стране без автоматического обмена. Стоит отметить, что деньги являются собственностью резидента и по сути возвращаются ему по решению суда. Беспокоит именно то, что деньги придут со счета адвоката. Ст12 закона 173-ФЗ дает исчерпывающий перечень того, что разрешено получать на счета зарубежных банков, если они находятся в стране без автоматического обмена. Поэтому и возник вопрос, является ли получение денег от адвоката законной валютной операцией? Можно ли сослаться на п. 5. ст 12 закона 173-ФЗ, в котором разрешено получение на зарубежный счет средств, выплачиваемых по решению судов иностранных государств, что по сути и является, просто через посредника?
Заранее спасибо за помощь
Добрый день. В данном случае необходимо исходить из наличия 2 моментов:
1. В соответствии со п.5 ст.12 ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле законнoй является операция по выплате средств в соответствии с решением суда иностранного государства. И этот случай для Вас применим, поскольку адвокат действует в данном случае в качестве лица, участвующего в получении и переводе средств, исключительно от Вашего имени.
2. В соответствии с Официальным разъяснением ЦБ от 29 июня 2023г. 4-ОР положения пунктов 4 и 5.2 ст. 12 ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле ограничивающих зачисление на зарубежные счета, в т.ч. на зарубежные эпс должны применяться с учетом изъятий и ограничений, предусмотренных Указом № 79, Указом № 430 в их системной взаимосвязи. Их этого ЦБ дает официальное разъяснение
Таким образом, в настоящее время возможно зачисление на иностранные электронные средства платежа, предоставленные резидентам, а также на зарубежные счета резидентов денежных средств, полученных от нерезидентов по любым основаниям,
Поэтому Вами возможно получение средств от нерезидента на любые зарубежные счета и эпс без ограничений.
Все остальные моменты, а нюансов масса, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Ответ в рамках общего вопроса Вам дан. Детальный разбор — в рамках услуги в чате