Paypal налоги

Добрый день. Занимаюсь репетиторством на площадках Verbling и italki. Можно считать, что деятельность регулярная, еженедельно получаю переводы около $300-500. Деньги получаю переводом на Paypal и Payoneer от Verbling, Inc. или italki HK Limited + иные платформы, где я продаю образовательные курсы. Получаю всё в $ США. Каких-то контрактов\договоров с этими компаниями у меня нет, я просто один из тысячи репетиторов там. Резидент РФ. Хочу платить налоги, но не знаю как подступиться. 1. 13% НДФЛ. Так как я официально не работаю, я боюсь, что после подачи декларации меня обяжут открыть ИП. В п.2 опишу, почему я не готов к этому. 2. ИП, УНС 6%. Как писал ранее, получаю я платежи не от физ.лиц, а от юр.лиц. По закону, ИП должен открыть корпоративный счёт Paypal, куда он может получать только переводы от физ.лиц. Я не работаю с физическими лицами. То есть ИП + Paypal не работает для меня. Есть возможность выводить всё на Payoneer, а с него на р\с. Однако, возникает вопрос, как пройти валютный контроль. Ведь по факту, перевод на р\с делает некий иностранный (или нет) банк. Я не смогу пройти валютный контроль, потому что у меня а) нет связи с банком, так как деньги я получаю на платёжную систему payoneer б) нет договора или контракта с площадкой, где я занимаюсь репетиторством. Есть только скриншоты о проведённом уроке + зачислении денег на внутренний баланс. Как поступить в такой ситуации? Неужели наше законодательство сейчас не позволяет сделать это просто? Параллельно задам вопрос по поводу Payoneer. У меня есть карта, выпущенная британским банком. Предоплаченная долларовая карта. Могу ли я совершать ей покупки в обычных магазинах на территории РФ в рублях? Смущает, что 173-ФЗ ст. 9 п. 1 говорит "Валютные операции между резидентами запрещены"

Добрый день. Недавно перешел на фриланс - занимаюсь веб разработкой сайтов.ИП пока не оформлял. Появился постоянный клиент. Клиент из-за границы. Оплату производит через paypal с помощью инвойсов. Оплачивает как юр лицо. Я хотел оформить ИП и подключить свой счет к paypal, но узнал что через него будет не возможно принимать счета от юр лиц. Поэтому вопрос: - Есть ли смысл оформлять ИП и как тогда в таком случае оплачивать налоги. - Можно ли как физ лицу продолжить свою деятельность и как то самостоятельно вести налоговый учет(или как это называется). Просьба не отвечать копипастой и не жду супер подробного ответа. Мне просто нужно понять с чего мне начать и какие варианты есть.

За небольшой долг в 12 евро после одного невнятного инцидента в середине июня,(немецкий) Paypal спустя месяц прислал мне неожиданно уведомление, что я в срочном порядке до 01.08.2019 должен выплатить аж 54 евро, штраф за промедление включительно. Сервисом Paypal пользоваться в ФРГ не собираюсь, так как открою скоро новый банковский личный счет. Счет и карта, привязанные к пэйпалу, мне больше не нужны, я их в скором времени аннулирую. Я боюсь уголовной ответственности, а также финансовых тяжб, которые могут возникнуть. Я собираюсь учиться в вузе в Германии, документы уже поданы, ссоры с законодательством ни к чему - боюсь, что могут отобрать учебную визу. Как лучше быть, отдать очень странно высчитанный долг или нет?

Перебираю варианты, как мне все-таки открыть мой мини бизнесс. Что бы получить вменяемый ответ, распишу все максимально подробно. Хочу честно работать как ИП по УСН, но законы РФ ставят слишком много ограничений для людей, кто хочет зарабатывать за счет получения выплат от иностранцев.. Как же мне получать выплаты и платить с них налоги? Иностранный сайт с которым я планирую работать, накапливает суммы с заказов на свой счет, потом доход можно перечислить на счет PayPal, либо Payoneer на выбор. В базе Банка России Пайпал.ру зарегистрирован как подтвержденный оператор электронных денежных средств, значит он законный, а Пайонер нет, значит второй отпадает. Далее, для ИП у ПайПал предусмотрено повышение своего личного счета до "Корпоративного", то есть повышение до "Бизнесс аккаунта", тут встают проблемы: Первая не такая критичная - ты больше не можешь покупать личные товары через интернет с помощью своего пайпал аккаунта, потому-что ты можешь иметь только один аккаунт и он будет или личный или корпоративный.. Вторая проблема критична - по закону РФ, ты не можешь принимать выплаты от ЮР. лиц на корпоративный счет ПайПал, например от таких, как тот самый сайт, с которым я хочу работать.. Но личный счет ПайПал может принимать выплаты от ЮР лиц, то есть переходить на корпоративный будет бессмысленно. Так вот, личный счет ПайПал может быть прикреплен только к личному счету в банке, а бизнесс/корпоративный аккаунт ПайПал может быть прикреплен только к расчетному счету ИП в банке. То есть что бы была возможность работать с сайтом по приему заказов, мне нужен физический счет в ПайПал и физический счет в банке. По закону РФ, ИП по УСН не обязан для своей деятельности открывать расчетный счет, но есть ограничения в 100т. р. на один договор. Если заказчики, с сайта на котором я буду принимать заказы, не платят за один раз такую сумму, но общая выплата со всех заказов в будущем может и превышать эту сумму, то как правильно поступить, что бы не попасть под подозрение в отмыве денег и не превысить лимит? Разделять выплаты на части? Или выплачивать полную сумму превышающую лимит с объяснительной, что это не один договор, а общая сумма с нескольких сотен заказов? Может есть какие-то еще варианты для моего метода работы? Я скоро сам стану как юрист с этой головной болью стать ИП по всем правилам РФ..

Добрый день. Я художник, являюсь зарегистрированным налогоплательщиком налога на профессиональный доход (самозанятым). Я работаю удаленно с иностранными заказчиками, получаю оплату на сервис paypal. Каждый перевод регистрирую чеком в приложении "Мой налог". С paypal я перевожу деньги на прикрепленную карту Сбербанка. В связи с этим у меня возник вопрос - не может ли Сбербанк посчитать подобные переводы подозрительными и заблокировать счет? Заранее спасибо.

Добрый день. У меня следующая ситуация- собираюсь зарегистрировать ИП (буду продавать штучные изделия ручной работы), часть средств буду принимать от иностранных физ.лиц на PayPal. В связи с этим меня интересует несколько моментов:   — как декларировать такой доход? В кудире и декларации нужно будет отражать момент, когда деньги пришли именно на кошелёк paypal, а не на расчётный счёт ИП?(перевод средств с PP может занять до 5 дней).   — в связи с тем, что ИП обязаны использовать онлайн-кассу, в какой момент мне надо будет выбить чек? Тогда, когда деньги пришли на Пэйпал? При этом, я читала, что доходом считаются именно те средства, которые пришли на расчётный счёт.    — при выводе средств на счёт с Пейпала, не отражается никакая информация об отправителе (видно только то, что деньги вывели с пейпал-кошелька). Плюс, выведенная на счёт сумма будет меньше пришедшей мне на Пейпал (и меньше отражённой, соответственно, в чеке и в Кудире) на сумму комиссии и внутреннего курса конвертации Пэйпала. В случае гипотетической проверки банком/налоговой характера поступивших платежей, не вызовет ли вопросов разница в суммах?   -Какие документы я должна буду предъявить- Пэйпал не заключает никаких договоров, всё что я имею- это страничку с именами людей, которые перевели мне деньги, причем в евро или долларах (а декларировать надо в рублях, курс которого постоянно скачет).    — Ещё по поводу кассы- если деньги приходят в иностранной валюте и за момент фиксации платежа мы принимаем приход денег на Пэйпал кошелёк, то в какой выбивать чек? В рублях по курсу ЦБ?   — Выводить переводы с ПэйПала нужно будет сразу и попереводно? Или можно общей суммой сразу несколько переводов?   — Очень волнует вопрос, касающийся ФЗ 115 ( и вообще, все предыдущие вопросы продиктованы именно страхом возможных проблем, связанных с ним)- какие документы на пришедшие платежи я должна буду предъявить? Я не заключаю с покупателями договора. Схема такая: покупатель увидел, написал мне личное сообщение, перевёл деньги- получил товар.Сайта у меня не планируется. Получается, всё что есть- это назначение перевода в кошельке пэй пал. Может быть, на этот случай нужна какая-то оферта? Если да, то в какой форме нужно будет её составить и где разместить, как ознакомить с ней покупателя? Может можно просто её высылать каждому как-то?

Добрый день! Получаю авторские отчисления от ипользования моих фотографий (код 1300) в долларах на счет PayPal. Деньги приходят не только от сервисов, которые продают фотографиии, но и также мелкие суммы от физических лиц. Так как в декларации указываю, что получаю доход из-за рубежа, то при заполнении необходимо указать из какой страны и когда пришли деньги, чтобы конвертировать в рубли. Внести сведения о каждом приходе от физического лица практически невозможно, так как их много. Вопросы: 1. Можно ли объединить все доходы от физических лиц в одном и указать одну общую дату получения денег, страну? 2. Или лучше подать декларацию по сведениями из российского банка, в который были выведены деньги с PayPal? Как в таком случае я могу указать, что доход получен из-за рубежа? Спасибо!

Добрый день. Банки обязаны сообщать в налоговые органы об открытии и закрытии счетов и вкладов и изменении их рекивизитов. То есть у налоговой есть список всех счетов и вкладов каждого физлица. Обязаны ли делать то же самое платёжные системы? То есть, есть ли у налоговой информация о том, в каких платёжных системах у физлица есть счета? В рамках налоговых проверок физлиц, как налоговая узнаёт, что у физлица есть аккаунты в платёжных системах, и узнаёт ли? Спасибо.

Проживаю не в России большую часть года, занимаюсь репетиторской деятельностью онлайн. Ученики - иностранцы, оплата за уроки осуществляется в через онлайн-сервис italki, оттуда деньги выводятся на Paypal в долларах. Хочу сделать это своей основной работой, и платить налоги. Для этого планирую открыть ИП. Вопрос: как выглядит процедура отчетности по доходам, если деньги я получаю в $$$ на счет Paypal? Договоров с учениками нет, т.к. вся работа происходит через онлайн-сервис, деньги оттуда я вывожу раз в 2 месяца. С пейпала я могу переводить деньги на счет в российском банке в рублях, но тогда за что я должна отчитываться: за $, которые пришли на пейпал или за рубли, которые пришли на счет в банке после конвертации?

Доброго времени суток. Вопрос следующий. У меня есть магазин на Ebay, через который я реализую товары собственного производства. Наёмных сотрудников у меня нет, работаю сам на себя. Деньги от клиентов поступают на PayPal. Клиенты - иностранные физлица, валюта - американский доллар. При этом, существенная часть этих долларов улетает обратно на счёт Ebay в качестве оплаты за рекламу и размещение. Вывод средств осуществляется на счёт в Сбербанке. Вопрос заключается в следующем: По новому закону о самозанятых, я должен платить налог с каких средств? С тех, что приходят на PayPal, или с тех, которые я вывожу себе на Сбербанк? Если с PayPal, то каким образом тогда рассчитывать сумму налога, если платежи в долларах? Также, не совсем ясно, каким именно налогом будут облагаться мои доходы - как при работе с юрлицами (6%) или с физлицами(4%)? Просто Ebay это юридическое лицо, но деньги на PayPal приходят не от них, а от клиентов - физических лиц. Спасибо!

Добрый день! Имеется ИП на УСН ( деятельность веду с весны 2017 года), занимаюсь продажами через сайт Etsy.com: продаю свадебный декор (делаю сама, то есть поступает заказ (в момент оплаты) и я в течении 2 недель изготавливаю необходимый декор) и иллюстрации в цифровом виде (никаких физических отправок — только ссылка с файлом для скачивания — схема та же, что с декором поступил заказ (оплата) — через недели 2 я отправляю иллюстрацию). Оплата только через PayPal (корпоративный счёт): 1. Оплата поступает в долларах на счёт PayPal и хранится там в долларах. 2. Вывожу ее самостоятельно в любой день, то есть бывает такое, что через неделю и тд, то есть курс доллара, разумеется, меняется. 3. Деньги поступают на мой расчётный счёт в рублях (по курсу на день вывода средств, минус комиссия удерживаемая PayPal) 4. В банке у меня подключена услуга «онлайн бухгалтерия», то есть с каждой поступившей на р/с суммы автоматом удерживается 6% Вопросов море, так как, получив раннее неадекватную «консультацию», наворотила дел: 1. Не вела КУДиР. Правильно ли я понимаю, что сейчас мне просто нужно таки начать ее вести и внести в неё все операции (продажи), которые были осуществлены с начала ведения предпринимательской деятельности? 2. Так как доходом, с которого я должна уплачивать налог является сумма, поступившая на PayPal, я должна рассчитывать налог с неё. Но я, выходит, платила налог через онлайн бухгалтерию с неполной налоговой базы. Как быть? То есть как технически внести эту недостающую разницу? Выходит что в моем случае нет смысла в онлайн бухгалтерии, так как налог мне нужно считать вручную с каждой транзакции PayPal ( по курсу на момент поступления, без учета уплачиваемой комисси PayPal). 3. Нужна ли касса? Напоминаю — я продаю иллюстрации (в цифровом виде) и декор (отправляю почтой в США и Европу). Продажи исключительно с США и Европой. 4. Что ещё я упускаю, из элементарного, учитывая, что во всех этих вопросах я полный ноль. Благодарю за ответы.

Добрый день! Прошу дать разъяснения по следующии вопросам. Планируется организация интернет-магазина по продаже товаров с AliExpress. Так как все основывается на дропшиппинге, то физически товара у меня не будет. Товар будет экспортироваться в мой магазин (создается на площадке Shopify.co) с помощью специального ПО. Затем, клиент покупает товар с моего сайта оплачивая его на мой PayPal. После этого я иду в AliExpress и оформляю заказ на оплаченный клиетом товар. Заказ оплачивается мной, но получаетелем (ФИО, адрес доставки) указывается мой клиент. На этом все. С поставщиками с Али не будет никаких договоров потому что из будет много и заказывать для своих клиентов я буду как рядовой покупатель. Под все это дело будет зарегистрован ИП с системой налогообложения УСН 6% "доходы". Под ИП будет создан корпоративный аккаунт в PayPal и р/с ИП в банке для вывода средств с PayPal. Теперь собственно вопросы: 1) Какой ОКВЭД подойдет для такой деятельности? 1) Требуется ли мне онлайн-касса с такой схемой деятельности или все-таки нет? На этом сайте не раз поднимался подобный вопрос, но мнения разнятся диаметрально. Например: https://pravoved.ru/question/1833408/ https://pravoved.ru/question/1797184/ https://pravoved.ru/question/1773890/

Добрый день! У меня сайт с сигналами на финансовых рынках. В кратце по бизнесу: -ПО, сайты, сервера на арендованных серверах в другой стране. -90% покупателей не из России. -В данный момент принимаем только систему - PayPal -Работников нет, не планируется. -По необходимости работы выполняют фрилансеры с разных стран. Оплата их работ тоже чаще с PayPal. Сейчас думаю открывать ИП в РФ отсюда вопросы: 1. Нужен ли ККТ? Т.к по факту: -Товары не продаются. -Продаётся информационная услуга. (получение информации или получение доступа к сайту) -Услуга предоставляется клиенту по месту его проживания, т.е в 90% случаев не в РФ, ну или по месту регистрации серверов где запущен сервер.... Этот вопрос так же не ясен до конца. Но явно, что не я в России эту услугу оказываю. Да и человек в этом процессе не участвует. -Форма оплаты только PayPal. -В данный момент я не смог найти ни одного сервиса предоставляющего интеграцию любой онлайн кассы с PayPal. -Сам PayPal заявляет, что к ним ФЗ 54 не относится. (см ниже) 2. Есть ли у меня время до 1 июля 2019 до внедрения ККТ? т.к с моей точки зрения это услуга населению. По результатам теста на сайте налоговой мне выдаётся информация, что это услуга, а значит отсрочка до 19ого, при этом все системы эквайринга, процессинга и прочие говорят, что отсрочки нет, т.к мы пользуемся электронными деньгами... 3. Должен ли я каждый день отправлять данные в налоговую, по каждой продаже? А они происходят в любое время дня и ночи, т.к. Клиенты со всего мира. Часто по ночам. 4. Отправка российских чеков иностранцам это какой-то бред. Все процессы уже решены платежными системами и шлюзами. Тот же PayPal по каждому платежу сам шлет клиенту инвойс на их бланке. ------ Немного о PayPal. Сам PayPal при вопросах к их юристам заявляет, что 54-ФЗ их не касается. "Благодарим за обращение в PayPal. Требования Федерального закона от 22.05.2003 N 54-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием электронных средств платежа" распространяются на пользователей (то есть на организации, применяющие контрольно-кассовую технику при осуществлении расчетов) и операторов фискальных данных (организации, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации, находящиеся на территории Российской Федерации, получившие в соответствии с законодательством Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники разрешение на обработку фискальных данных). ООО НКО «ПэйПал РУ» не относится к указанным выше категориям субъектов." К примеру расчёты клиентов в Европе ведёт: "PayPal (Europe) S.à r.l. et Cie, S.C.A. (R.C.S. Luxembourg B 118 349)" в США другая компания, совсем не ПэйПал РУ. Так же они сообщили, что: "я не должен отправлять чек, т.к расчёты с клиентом ведут они, а они под действие этого закона не попадают". В кратце из телефонного разговора с их поддержкой: "ФЗ 54 ни вас ни нас не касаются, никакие данные в налоговые мы не передам, эта информация конфиденциальна, все отчёты для легальной деятельности ИП в РФ мы даём". Как таковой прямой эквайринг у ПэйПал отсутствует. Клиент платит со своего счета в ПэйПал, причём в каждой стране разной организации и через разные источники средств. Мы (пользователи или организации) не имеем права пытаться определить источники средств. В России платёж происходит посредством отправки платежного поручения покупателя кредитной организации ПэйПал Ру. Согласно ПИСЬМА Минфина РФ от 10.08.2017 03-01-15/51285, 03-01-15/51290 "Вопрос о применении ККТ при оплате покупателем товаров посредством распоряжения (поручения) покупателя кредитной организации в настоящее время прорабатывается Минфином России." -- Есть ещё и вопросы связанные с бухгалтерией PayPal. К примеру вывод средств с него довольно проблематичен. Он может происходить раз в день при достижении лимита средств, а может и раз в полгода, т.к ПэйПал предоставляет своим клиентам возврат средств в течении 6(!) месяцев. Они даже предупреждают о том, что средства могут быть возвращены покупателю после получения им (покупателем) товара или услуг. И ПэйПал не несёт ответственности за это. 5. Как в подобных вариантах делать проводки поступлений? 6. Что делать если клиент через 6 месяцев вернул средства? Как отчитываться перед налоговой за это все? 7. Какую налоговую базу применить? И как доказывать доходы и/или расходы прочее налоговой? УСН, чтоб не заморачиваться? Но сдругой стороны расходные часть довольно большая, больше половины. ------- 8. Есть ли какие-то варианты работы в данном виде деятельности без всех этих заморочек? 9. Как быть в данной ситуации при работе с РФ? Как быть если отказаться от клиентов в РФ? 10. Вариант с учётом только поступивших средств только на мой расчетный счёт в банке я так понял не прокатит. Правильно? Хотелось бы получить ответы от человека уже изучившего и понимающего PayPal и особенности работы с ним, а так же ФЗ 54 с дополнениями Минфина. Ссылка на соглашение PayPal: https://www.paypal.com/ru/webapps/mpp/ua/legalhub-full?locale.x=ru_RU

Я в качестве "хобби" в прошлом году создал магазин на платформе etsy.com (что-то вроде e-bay). Основные клиенты из США и Западной Европы. Расчет только через PayPal (средства поступают в $ напрямую от клиента с указанием в проводке "оплата товара"). Достаточно долго я делал и отправлял товар из России и продажи были вялотекущими но, несколько месяцев назад я нашел подрядчиков в США и из-за значительного сокращения сроков доставки мои обороты неплохо выросли. Поэтому я задумался о том, чтобы зарегистрировать ИП и превратить этот магазин в полноценный бизнес. Т.е. сейчас мне нужно перевести свой PayPal аккаунт в категорию корпоративного и зарегистрировать ИП. Но, так как маржинальность достаточно не высока (около 30 центов с 1$), я опасаюсь, что налоги и дополнительные комиссии, связанные с ведением корп. счетов "съедят" большую часть моей прибыли. Поэтому мне необходимы советы относительно выбора оптимальной схемы расчетов для минимизации комиссий и налогов. 1. Каковы прогнозируемые расходы связанные с выводом средств и уплатой налогов? 2. Нужно ли подтверждать расходы на закупку товара и заключать соглашение с организациями-подрядчиками в США или достаточно чеков и проводок по корпоративным счетам? Не уверен, что все подрядчики на это пойдут. 3. Подпадает ли мой бизнес под категорию ВЭД и какие дополнительные расходы, счета и отчеты это сулит? С таможней вопросов нет т.к. товар поступает напрямую от подрядчика клиенту.

Добрый день, Есть корпоративный счет в PayPal. Принимаю транзакции например от клиентов США. Они начисляются в счет PayPal. Пример. Продажа товара 100$. После вычета комиссий paypal, начисляется сумма 95$, после конвертации в рубли при переводе денег на счет в банке (процентов 5 еще берут, то получаю грубо говоря не 100$ (допустим 6000р), а уже на банковский счет 5520 руб. Вопрос. В налоговую декларировать и уплачивать налоги с поступления суммы на счет в банке (5520 руб) или (6000 руб) изначально, которые поступили на счет платежной системы?