Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Как необходимо действовать в подобной ситуации?
Имеется счет в НКО, куда бывший супруг перечисляет денежные средства (алименты и прочие расходы на детей). Приобретено жилье, где ведется ремонт, который также иногда финансируется за счет отца ребенка посредством переводов для оплаты работ и материалов. Расходы не маленькие, т.к. ремонт делается с учетом долгосрочного проживания с комфортом. НКО, руководствуясь Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», запрашивает выписки по счетам бывшего супруга, к которым я никакого отношения не имею. Грозит заблокировать мой счет. Объяснения, что у нас мировое соглашение, по которому предусмотрены алименты, а также отец ребенка обязывается оплачивать необходимые расходы, которые не подлежали фиксации в конкретном сумме, игнорируются сотрудником НКО. Вопрос о том, какими именно документами НКО хочет подтвердить факт поступления алиментов и расходов на содержание получен следующий ответ: ""В подтверждение алиментов и содержания детей, а также приобретения жилья и проведения ремонта в них за счет личных накоплений" - Необходимо предоставить выписки по счету где были расчеты с поставщиками и исполнителями услуг/ работ и купленные товары, расписки в получении денежных средств, договор купли\продажи, декларацию 3 НДФЛ за 2022 год, выписка из лицевого счета получателей в ПФР, справку 2-НДФЛ." Перечисленные документы никакого отношения не имеют ни к алиментам (т.к. у нам нотариальное мировое соглашение об алиментах и правах общениях с ребенком), ни к дополнительному содержанию ребенка. Кроме того, никаких поставщиков нет, я не являюсь юридическим лицом, ведущим взаиморасчеты с контрагентами. Видимо сотрудник имел в виду магазины, с которыми рассчитываюсь. Но все покупки осуществлялись с карты НКО и по транзакциям видно, куда уходили средства. Диалог ведет представитель службы поддержки пользователей, а не службы безопасности. Все вопросы о полномочиях и официальных запросах отклоняются, а сообщения шаблонно повторяют требования предъявить документы без четкого обозначения того, что бы напрямую относилось к алиментам и содержанию ребенка, и разъяснения никакие не следуют.
На сколько требования сотрудника законны? Как необходимо действовать в подобной ситуации? Заранее благодарю за ответ.
Алена добрый день!
Согласно ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ
Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах
Банк обращает внимание на запутанный и необычный характер операции, не имеющий явного экономического смысла, а также ее неоднократность, дающая основания полагать, что целью является уклонение от контроля.
Требования Банка, его сотрудника в рассматриваемой ситуации в целом законны.
Вам необходимо в любом случае дать максимально подробный ответ на запрос Банка. Если какой то информации нет, то дать пояснения почему вы не можете ее представить. Пояснения сделать письменно, отсканировать и направить (возможно продублировать почтой заказным письмом). Важен сам факт, что вы отреагировали на запрос банка и представили всю имеющуюся информацию. Учитывая, что к настоящему времени банк никаких ограничительных мер не принял, можно предположить что никаких конкретных претензий к вашим операциям нет. Ваши пояснения снимут имеющиеся подозрения.
Алена, каким образом Вы даете пояснения. По телефону, в «теле» письма"? Банки как правило устанавливают срок представления пояснений, дают инструкцию в каком виде представить и куда направить.
Как я выше указал, делаете письменные пояснения (скан с подписью) и направляете их каждый раз.
Как правило Банку проще заблокировать операции, чем вести переговоры. Так как этого не сделано, то маловероятно, что есть какие то серьезные претензии.