Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Случайно перечислил денежные средства на карту неизвестного мне человека клиента сбербанка. Порядок обращения в суд при неизвестном ответчике
Случайно перечислил денежные средства на карту неизвестного мне человека клиента сбербанка. По моему заявлению банк обратился к этому человеку с предложением о возврате средств. Прошло 30 дней, по всей видимости поскольку деньги не были возвращены скорее всего получатель отказался. Хочу обратится с иском о неосновательном обогащении, однако есть две проблемы: во-первых я не зная данных ответчика - банк не разглашает данной информации. во вторых банк отказывается предоставить мне официальный ответ о том что получателю средств было направлено предложение о возврате, таким образом я не могу доказать суду что был соблюден претензионный порядок.
Вопрос каков порядок решения этой проблемы.
Здравствуйте!
Обратитесь в полицию с заявлением о проверке по данному факту на предмет кражи Ваших средств, в результате проверки полиция выяснит кто получил Ваши деньги и если даже дело не возбудят, то у Вас будут данные получателя.
На практике бывало что возбуждали уголовные дела по аналогичным Вашим обстоятельствам.
В полицию можете обратиться онлайн через обращения граждан на официальном сайте МВД, позже Вас вызовут и Вы дадите объяснения, это удобнее чем подавать письменное заявление через дежурную часть и получать талон о приеме заявления.
Заявление в полицию пишется в свободной форме, примерно как здесь написали.
Здравствуйте, Эдуард!
таким образом я не могу доказать суду что был соблюден претензионный порядок.Эдуард
Досудебный претензионный порядок, в данном случае, не является обязательным, в силу Закона (в законе об этом прямо не говорится).
ГК РФ Статья 1102. Обязанность возвратить неосновательное обогащение
1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
Сведения о Клиенте, о его счетах и движении денежных средств по таким счетам, в силу Закона, являются банковской тайной и не могут быть разглашены Вам, сотрудниками банка.
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»
Статья 26. Банковская тайна
Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
В силу абзацев 3 и 4 вышеуказанной статьи Закона,
Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», а при наличии согласия руководителя следственного органа — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
Справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются на основании судебного решения кредитной организацией должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд в порядке, предусмотренном статьей 9 Федерального закона от 12 августа 1995 года N 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Перечни указанных должностных лиц устанавливаются нормативными правовыми актами соответствующих федеральных органов исполнительной власти.
К сожалению, это — полный перечень оснований предоставления сведений. относящихся к банковской тайне, в Вашем случае.
То, что советует коллега Дмитрий Носиков, лишь формально подходит, к Вашей ситуации, но воспользоваться этим советом стоит, так ничего иного пока не вижу. А в заявлении в полицию написать то, что в действиях неустановленного лица, формально, усматриваются признаки ст. 160 УК РФ,
УК РФ Статья 160. Присвоение или растрата
1. Присвоение или растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному
Присвоение — это разновидность хищения.
В заявлении нужно потребовать установить личность владельца банковского счета, с получение разрешения суда, на это.
Ссылка на сайт МВД https://xn--80aagyrxe.23.xn--b1aew.xn--p1ai/request_main
Полиция проведет проверку в порядке ст. 144 УПК РФ в ходе которой опросит Вас, сотрудников Сбербанка, самого получателя денег, истребует выписку о переводе денежных средств.
С материлом проверки Вы сможете ознакомиться в полиции, и у Вас будет практически готвый материал со всеми сведениями для подачи иска в суд.
что-то вы не то советуете, какая кража? я сам перечислил деньги, просто ошибся номером. если я буду говорить о краже в моих действиях будет усматриваться состава 306 УК РФ. такими советами вы своих клиентов под статью подведете легко…