8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
900 ₽
Вопрос решен

Это что-то о чём нужно беспокоиться?

Добрый день!

Зарубежная компания, с которой я работаю как ИП по итогам года начислила большую премию. Эти деньги я вывел на личный счёт и часть из них обналичил чтобы вложить в покупку квартиры. Банк теперь требует следующие данные:

- Выписку по расчетному счету ИП, с которого переводятся денежные средства, за последние полгода. В выписке должны быть указаны ИНН контрагентов и назначение платежа. Подойдет электронная версия, заверенная ЭЦП или бумажная выписка с печатью и подписью банка (в случае отсутствия в выписке информации по уплате налогов и взносов с полученного дохода, дополнительно предоставить копии п/п по уплате налогов, налоговую отчетность).

- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица.

- Документы, указанные в назначении входящих/исходящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления/перечисления денежных средств от/в пользу третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.).

У меня вопросы по второму и третьему пунктам.

В какой форме и что писать по второму пункту? Деньги я снял, но ещё никуда не вложил, поэтому не понимаю что тут писать.

По третьему пункту достаточно ли договора с контрагентом? Или нужно ещё и все инвойсы за указанный период прикреплять?

И финальный вопрос. Это что-то о чём нужно беспокоиться? Или это обычная практика?

Показать полностью
, Сергей, г. Москва
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

Добрый день. 

В Вашем случае речь идет о    запросе  банка в рамках  ФЗ  N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» . В данном случае банк действует в соответствии со  статьями 6 и 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ http://www.consultant.ru/docum...

Вы же, в соответствии с п.14 статьи 7 указанного закона обязаны предоставить документы и пояснения по указанному закону. 

При этом важно понимать, что в соответствии   с указанным законом банк вправе истребовать информацию касающуюся операций по счету, но  данное требование должно быть доведено  с четким перечнем истребуемых документов и тех операций, что требуют внимания банка для проведения мероприятий контроля. 

В зависимости от того, что за операции вызвали вопросы необходимо представить те же обосновывающие их проведение документы. Предполагаю что у банка возникли вопросы по поводу снятия большой суммы наличных. Вам необходимо пояснить смысл данного действия.   В качестве варианта можно рассматривать например необходимость передачи задатка при покупке квартиры. 

Так же необходимо представить банку сами договоры, акты  приемок(если есть), инвойсы. По сроку декларации в отношении доходов этого года он еще не наступил.

И финальный вопрос. Это что-то о чём нужно беспокоиться? Или это обычная практика?

если представите документы и пояснения не устраивающие банк вполне можете столкнуться с блокировкой счетов. 

При этом не зная всей картины (количество, частота, суммы переводов, транзакции по счетам)  дать какие то конкретные рекомендации не представляется возможным. Для этого требуется анализ транзакций и движений по счету,  анализ структуры доходов, что  может  быть детально разобрано в рамках отдельной полноценной услуги в чате(доступен при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев

0
0
0
0
Похожие вопросы
Трудовое право
Что, если у меня ВИЧ или ещё что-то?
Изначально устраивалась мастером маникюра, надеясь на официальное трудоустройство, которого не было по итогу Устроилась временно администратором, отработала 7 дней подряд , ушла с этой должности, так как это также никакими документами закреплено не было и по сути с этим человеком меня ничего не связывало 1 октября 2023 года я получила ключи от салона, так как администратор должен был приходить пораньше всех и подготавливать помещение к дальнейшей работе на весь день. Мне передали эти ключи после рабочего дня, который был с 10:00 до 16:00 Позже, после того, как я отработала администратором 7 дней, я прекратила работу и хотела оставить ключи у работодателя, но мне сказали что-то вроде «они ещё тебе пригодятся, ты ведь ещё будешь тут работать». И тогда я их не отдала. Прошел месяц или около того и я наконец-то смогла устроиться мастером маникюра, как и планировалось изначально. С меня не потребовали ни одной медицинской мед справки, хотя, как мне кажется, в такой работе она очень нужна, ведь ты работаешь с людьми, их кожей. Что, если я ненормальная и ударю клиента? Что, если у меня ВИЧ или ещё что-то? Также, как и говорилось ранее, официального трудоустройства у меня не было. Там в принципе никто официально не работает, как я поняла Позже, когда я решила уйти на другую работу, я предупредила своего старого руководителя в салоне, что не смогу по определенным дням работать у нее, но в свои выходные я без проблем смогу принимать клиентов. Ее это не совсем устроило. Не знаю насколько нужна эта информация, но работы в том салоне было крайне мало и выходила я иногда раз в неделю, а то и в две Она (хозяйка) оплатила мне обучение, на котором она сама настояла. Я уже ранее проходила курсы по обучению, но у меня был долгий застой без практики и навыки снизились. За это обучение она заплатила в районе 14000, насколько я помню. Мне выдали какой-то сертификат, который мне вряд ли уже вернут, но он хранится в салоне. Сейчас она требует с меня эти деньги, хотя ранее она говорила, что я уже отработала деньги за обучение и всё нормально. Сейчас она говорит о том, что я обязана вернуть ей эти деньги. Также, так как у меня до сих пор находятся ключи, которые я не вернула, она требовала придти мне в салон прямо сейчас (на часах было примерно 22:20 или около того). Я объяснила причину, почему не могу придти, так как я только недавно пришла с другой работы где работала 12 часов и сказала, что смогу придти только завтра. Она пригрозила мне тем, что мы будем общаться через участкового, если я не верну ключи завтра. Что мне с этим делать? Я виновата в этой ситуации?
, вопрос №4136261, Александра, г. Москва
Жилищное право
Может ли он что-то требовать, и может ли он оспорить куплю-продажу дома?
Здравствуйте? Бывший муж оформил на бывшую жену договор дарения на дом. Жена дом продала, он об этом узнал. Может ли он что-то требовать, и может ли он оспорить куплю-продажу дома? 15 лет прошло с того как был оформлен договор дарения.
, вопрос №4135601, Екатерина, г. Москва
Недвижимость
Можно ли это как то оспорить в суде?
Мной была куплена квартира в аварийном доме, спустя несколько месяцев в мае 2021г я подарила квартиру своему несовершеннолетнему сыну, сейчас идет расселение, администрация предложила за эту квартиру выкупную цену по цене в договоре купли-продажи. Объясняя это тем что ни рыночная стоимость выкупная ни квартира ребенку не положено. Действительно ли так можно лишить ребенка жилья, с момента покупки квартиры прошло 4 года, на ту сумму уже не возможно купить жильё. Можно ли это как то оспорить в суде?
, вопрос №4135473, Нонна, г. Юрга
Семейное право
Можно что-то сделать в данной ситуации?
Муж с женой в разводе. Проживают в одной квартире. Квартира в долевой собственности. Мужу назначили соцработника. Жена не впускает в квартиру этого соцработника. Можно что-то сделать в данной ситуации? Или соцработник просто расторгнет договор на основании того, что не может выполнить свои обязанности? Спасибо!
, вопрос №4134974, Ирина, г. Москва
Гражданское право
Здравствуйте скажите пожалуйста по этому определению можно считать что долг списан или нужно ждать полный текст определения о завершении реализации имущества
Здравствуйте скажите пожалуйста по этому определению можно считать что долг списан или нужно ждать полный текст определения о завершении реализации имущества.
, вопрос №4134242, Евгений, г. Ижевск
Дата обновления страницы 22.02.2022